نظرات درباره صندوق های سرمایه گذاری

نظرات درباره صندوق های سرمایه گذاری
نظرات درباره صندوق های سرمایه گذاری

* لطفا در مورد ایجاد تاپیک و نظرسنجی قبل از ثبت دقت فرمایید زیرا امکان ویرایش و یا حذف مطلب بعد از ارسال وجود ندارد.
همچنین شما ملزم به رعایت

قوانین و مقررات

نی‌نی‌سایت نیز می‌باشید.

* لطفا در مورد ایجاد تاپیک و نظرسنجی قبل از ثبت دقت فرمایید زیرا امکان ویرایش و یا حذف مطلب بعد از ارسال وجود ندارد.
همچنین شما ملزم به رعایت

قوانین و مقررات

نی‌نی‌سایت نیز می‌باشید.

سلام کیا تو صندوق سرمایه گذاری ثابت بودن سودش چطوره خوبه میشه یکی یه صندوقیو معرفی کنه و سودو بهم بگه من زیاد سر در نمیارم من مثلا 20میلیون 1 ساله بزارم تو این صدوق تقریبا چقد سودش میشه ممنون میشم اگه بگین

۱۷ تا ۲۱ درصد سود میدن

در کل صندوقهای ثابت سودشون خیلی کمه 

نظرات درباره صندوق های سرمایه گذاری

صندوق ثابت سودش خیلی کمه اگر پول مازاد هست و میخواید روش ریسک کنید بذارید صندوقای کارگزاری ها که سود و ضررش با بورس تغییر میکنه سود خوبی میکنه 

آها یه نظرمه بزارم صدوق کارگزاری بانک ملی اگه من 20 تومن بزارم بنظرتون حداقل سودش چقده؟

بچه ها باورتون نمیشه! برای بچم از «داستان من» با اسم و عکس خودش کتاب سفارش دادم، امروز رسید خیلی جذذذابه، 

شما هم برید ببینید، خوندن همه کتابها با اسم بچه خودتون مجانیه، کودکتون قهرمان داستان میشه، اینجا میتونید مجانی بخونید و سفارش بدید  

صندوقای بانک سود ثابت هستن فکر کنم نهایتا سالی ۲۰ ۲۱ درصد باشه . صندوق کارگزاری بهتره من صندوقای مفید دارم سود سالانه بالای ۱۰۰ درصد هست و البته که عدد ثابتی نداره بستگی به بازار داره سود و ضررش

صدوق کارگزاری بانک ملی یه ماشین حسابی محاسبه بازدهی داره من میزنم مثلا 10 میلیون میخوام سرمایه گذاری کنم 1 ساله میزنه 33 میلون سود میکنی نمیدانم والا بزنی گوگل میاد بنویس ماشین حساب صندوق کارگزاری بانک ملی یه نگاهی بنداز به منم بفهمون

میشه اونایی سودش بالاست همونی که میگی 100 درصد معرفی کنی

ببینید من صندوق مفید دارم . اگر داره یه عدد ثابت رو برای یکسال میده و به قول شما ماشین حساب داره این یعنی یه مقدار ثابتی سود میده و قابل محاسبه هست از الان ولی صندوق هایی که سود متغیر هستن شما پول رو میذارید ممکنه در سال هر مقداری سود کنه یعنی مشخص نیست . من سایت صندوق بانک ملی رو دیدم این عنوان نکرده نوع سود دهی چه جوره . معمولا کارگزاریا شماره پشتیبانی دارن حتما تماس بگیرید ببینید نوع سود دهیش چه جوره 

این محاسبه ای که براتون فرستادم سرمایه گذاری 10 میلیون 1 ساله سودشم نوشته یعنی واقعا اینطوریه

اگر منظورتون اینه که واقعا انقدر سود میده بله میده . صندوق مفید هم از پارسال تا الان بالای ۳۰۰ درصد سود داده . البته این صندوق سال قبل تر  در مدت مشابه ۱۱۵ درصد داده بود  . این رشد امسال به خاطر دخالت دولت در بازار بورس هست بنابراین با توجه به این که امسال اخرین سال دولت هست تا سال دیگه نمیدونم صندوق ها چه قدر سود بدن ولی اینو مطمئنم که قطعا بیشتر از بانک خواهد بود و گزینه خوبی برای پولی هست که قرار بوده توی بانک بیفته و بیکار باشه

البته یه چیو بگم قسمت تاریخ که میگه تاریخ شروع سرمایه گذاری رو بزن و پایان شو بزن مثلا میشه ۲9 تیر 98 تا 29 تیر 99 بزنی تاریخ جدید نمیشه بزنی

بله متوجهم به دو دلیل هست. یکی این که چون بالاخره مبدا زمانی نداره مبدا هرکسی میشه روزی که وارد شده . و دومی این که ارزش واحد صندوق با اصطلاحی به نام nav  معلوم میشه که هر دوسه روز یه بار nav جدید رو مشخص میکنن . برای همین مثلا اخرینش مال دو روز پیش هست

احتمال ضررم توش هست مثلا سرمایه گذاری 10تومن برای سال 95 تا 96 زدم اون موقعه هر کی تو این صندوق بوده 2تومن ضرر کرده وضعیت امسال تا سال آینده معلوم نمیشه چی میشه نظرتو بزارم یا نه ولی فکر کنم حبابش بتر که این بورس

واقعا نمیشه گفت . هیچی مشخص نیست این یه ریسکه . برای همین میگن پولی رو وارد بورس کنید که زندگیتون لنگش نباشه و اگر کم و زیاد شد اساس زندگیتون رو بهم نریزه 

در مورد صندوق کارگزاری توضیح میدید؟

مبلغ پنصدهزارم میشه تو این صندوق گذاشت؟

سلام ممکنه قوانینش مختلف باشه با هر کارگزاری تماس بگیرید درباره صندوقاشون توضیح میدننظرات درباره صندوق های سرمایه گذاری

عزیزم یه سوال … من پولمو وارد بورس کردم ولی باهاش خرید و فروش سهام انجام نمیدم گذاشتم برا سودش اما بهم گفتن پولمو وارد صندوقها کنم سودش بیشتره !! درسته؟!! کلا دیگه اهل ریسک نیستم !! ینی اگه ببرم تو صندوق کارگزاری امکان ضررش هست یا نه ؟!!

سلام . صندوق ها دو مدلن یا سود ثابت یا سود متغیر .سود ثابت سالی بیست درصد میده بهتون دیگه فرقی نداره که بورس چند درصد بره بالا یا بیفته سود شما همون بیست درصده. اکثر بانکا برید بپرسید صندوق سود ثابت بورسی دارن که براتون حساب یکساله باز میکنن . صندوق متغیر ، کارگزاری باید برید اسم بنویسید اون دیگه انگار اینجوره که شما پولتو میدی کارگزاری که روش کار کنه توی بورس یعنی با بورس بالا و پایین میشه اگر بورس خوب باشه خوب سود میده اگر بورس رو به پایین باشه اینجور نیست که به قولا ادمو بیچاره کنه چون پای اعتبار کار گزاری وسطه  ولی خوب سودی هم نمیده شاید یه ضرر کم در حد چهار پنج درصد هم بدی در طولانی مدت ولی اگر بورس خوب باشه واقعا سودش بهتر از اینه که خودت کار کنی. صندوق راه خوبیه ولی بورس الان دیگه بورس نیست . متاسفانه بورس قبلا روال خودش رو داشت خوب بود ولی الان شده ابزار راه انداختن کار دولت ها برای کسری بودجه اش یعنی دیگه هیچ حساب و کتابی نداره و اینه که قابل اعتمادش نمیکنه

ممنون بابت توضیحاتتون.. یه سوال !! بانک نمیخوام برم !! برا همین میگم تو خوده بورس صندوق سود ثابت وجود داره؟!!  اون سود سهامی یا متغیر هم ک میگید احنمال ضرر داره منم نمیخوام ریسک کنم ..

کاربر گرامی جهت ارسال پست شما ملزم به رعایت

قوانین و مقررات

نی‌نی‌سایت می‌باشید

مطالب این سایت تنها جنبه اطلاع رسانی و
آموزشی داشته و توصیه پزشکی تخصصی تلقی نمی شوند و نباید آنها را جایگزین
مراجعه به پزشک جهت تشخیص و درمان دانست. لطفاً پیش از استفاده از سایت
صفحه
“شرایط استفاده از سایت”
را مطالعه فرمایید. استفاده از این سایت
بدان معناست که شما قبلاً صفحه “شرایط استفاده از سایت” را مطالعه کرده
و به مفاد آن واقفید. نقل مطالب این سایت با ذکر منبع و نشانی اینترنتی سایت بلامانع است

* لطفا در مورد ایجاد تاپیک و نظرسنجی قبل از ثبت دقت فرمایید زیرا امکان ویرایش و یا حذف مطلب بعد از ارسال وجود ندارد.
همچنین شما ملزم به رعایت

قوانین و مقررات

نی‌نی‌سایت نیز می‌باشید.

* لطفا در مورد ایجاد تاپیک و نظرسنجی قبل از ثبت دقت فرمایید زیرا امکان ویرایش و یا حذف مطلب بعد از ارسال وجود ندارد.
همچنین شما ملزم به رعایت

قوانین و مقررات

نی‌نی‌سایت نیز می‌باشید.

سلام 

میخوام بدونم کیا سرمایه گداری کردن توی صندوقها؟

تقریبا چقدر سوددهی داره؟

نظرات درباره صندوق های سرمایه گذاری

کدوم صندوق سرمایه گذاری کردین؟

فک کنم ۱۷ تا ۲۱ درصده سود دهی شون

گنجینه زرین

شما خودتون سرمایه گذاری کردین؟

تو رو خدا آرزوهای خودتون رو به بچه‌ها تحمیل نکنید. همه قرار نیست مهندس و دکتر بشن.

من بچه‌ام رو توی کلاس‌های مهارتی مثل داستان نویسی، تئاتر اونم با لیلی رشیدی و حتی دایناسورشناسی فرستادم تا همه چیز رو تجربه کنه و علاقه خودش رو پیدا کنه.

کلاساشون خیلی باحال و جالبه و تنها کلاسیه که پسرم خودش با علاقه شرکت میکنه.

اینم لینک دوره هاشون اگه خواستی یه نگاهی بهشون بنداز.

صندوق ها متفاوت هستن

صندوق سود ثابت داریم و غیر ثابت

سود سال قبل همه صندوق ها تو سایت موجوده، نگاه کنین مشخصه 

دارایکم تکلیفش مشخص شده من خریدم ولی داخل سبدم نیست که 

من داشتم . اصلا خوب نیست . خودت برو توی بورس یا سکه و طلا بخر 

بله دیدم 

منظورم سود صندوقهای غیر ثابت هست 

خواستم اگه تجربه کسی داره بگه 

از بانک بهتره ؟میخوام یه مقداری از بانک دربیارم بزارم صندوق

چرا خوب نیست؟سود ثابت بودی یا غیر ثابت؟

بله از بانک خیلی بهتره

شما تو صندوق واحد میخرید، و بعد اون واحد رو ابطال میکنید 

نه صندوق برای افراد مبتدی خیلی بهتره

ی سوال اگر سهام آزاد کنی ولی فعلا نفروشید میشه؟ یعنی کلا هییچ کاری نکنم تا وقتی ک بخوام بفروشم.

ی سوال دیگه اگر در آینده بخوام بفروشم تو بورس، سخته یا می تونم؟

تو بورس صفرم

نظرات درباره صندوق های سرمایه گذاری

مرسی 

برادرم دکترای حسابداری هست 

توی بورسه میخوام بدم اون برام سرمایه گذاری کنه توی صندوق

ولی یه کم استرس دارم خخخ

بانک لعنتی سودش خیلی کمه

سهام عدالت همه آزاد شده، منظورتون انتخاب روش مستقیمه احتمالا، بله میشه روش مستقیم رو انتخاب کنی و هر وقت دلت خواست بفروشی

یکم اطلاعاتت رو ببری بالا، خرید و فروش خیلی راحته

بله همون بود منظورم 

ممنونم

چه بهتر

صندوق غیر ثابت بوده که پارسال تا 45 درصد سود داده

کاش شما همین عرضه سهام دولت که دومیلیون بود میگرفتین

خواهش میکنم

فقط برا خرید و فروش سهم تو بورس باید یوزرنیم و پسورد کارگذاری رو بگیری ها 

کدوم کارگزاری ؟ هر کارگزاری باشه فرق نداره؟

بله هر کارگذاری باشه مهم نیست

مفید خوبه، تدبیرگران فردا خوبه

اهان، ممنونم

واقعا امثال من رو فقط سردرگم کردن چه کاریه اخه

کاربر گرامی جهت ارسال پست شما ملزم به رعایت

قوانین و مقررات

نی‌نی‌سایت می‌باشید

مطالب این سایت تنها جنبه اطلاع رسانی و
آموزشی داشته و توصیه پزشکی تخصصی تلقی نمی شوند و نباید آنها را جایگزین
مراجعه به پزشک جهت تشخیص و درمان دانست. لطفاً پیش از استفاده از سایت
صفحه
“شرایط استفاده از سایت”
را مطالعه فرمایید. استفاده از این سایت
بدان معناست که شما قبلاً صفحه “شرایط استفاده از سایت” را مطالعه کرده
و به مفاد آن واقفید. نقل مطالب این سایت با ذکر منبع و نشانی اینترنتی سایت بلامانع است



ورود به سامانهورود

صندوق‌های با درآمد ثابت و پیش‌بینی سود یکی از انواع صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترک هستند. همان‌طور که از نام آن‌ها مشخص است، صندوق‌های با درآمد ثابت را می‌توان به عنوان یک منبع قابل اتکای درآمدی به حساب آورد چرا که سود پرداختی این صندوق‌ها بسیار نزدیک به رقم پیش‌بینی شده است.

 

نظرات درباره صندوق های سرمایه گذاری

نرخ سود در صندوق‌های با درآمد ثابت بالا نیست ولی به‌طور معمول از نرخ سود بانکی-حتی سود سپرده بلندمدت- بیشتر است. به نظر شما دلیل این موضوع چیست و چرا افراد صندوق‌های با درآمد ثابت را به سرمایه‌گذاری در بانک ترجیح می‌دهند؟

صندوق‌های با درآمد ثابت و پیش‌بینی سود، بدون ریسک هستند. بدین معنی که امکان ضرر  در آن‌ها، با شرط رعایت حداقل روزهای ماندگاری که در هر صندوق متفاوت است، وجود ندارد. همان‌طور که می‌دانید، سرمایه‌گذاران همواره در پی برقراری تعادل بین ریسک و سود احتمالی هستند، از طرفی سود و ریسک در سرمایه گذاری، رابطه مستقیمی دارند. در نتیجه کسب سود معقول و نه چندان بالا در صندوق با درآمد ثابت در ازای ریسک صفر آن است. دلیل اصلی ریسک کم در صندوق‌های با درآمد ثابت به ساختار دارایی منحصر به‌فرد این صندوق‌ها مربوط می‌شود. عموماً این صندوق‌ها بین 80 الی 95 درصد از دارایی‌های خود را به شکل اوراق بهادار با درآمد ثابت مثل انواع صکوک بخش دولتی و خصوصی مانند اوراق مشارکت، اجاره، مرابحه و سایر دارایی‌های کم سود و کم ریسک(دارایی‌های مطمئن) نگه‌داری می‌کنند. 5 الی 20 درصد باقی‌مانده دارایی صندوق‌های با درآمد ثابت می‌تواند به سرمایه‌گذاری در سهام و سرمایه‌گذاری‌هایی با ریسک بالاتر از اوراق با درآمد ثابت اختصاص یابد که از طریق آن بتوان سود بالاتری در صندوق کسب کرد. از آن‌جا که کل دارایی‌های این صندوق‌ها از اوراق صکوک و سپرده بانکی متشکل نشده است، میزان سود صندوق‌های با درآمد ثابت از سود بانکی بیشتر است. بنابراین این دسته از صندوق‌ها برای افرادی که از سپرده بانکی به عنوان منبعی برای کسب سود استفاده می‌کنند(به‌ویژه برای مبالغ خرد)، گزینه بسیار مناسبی با سودآوری بیشتر به حساب می‌آیند.

نحوه سوددهی بانک‌ها و صندوق‌های با درآمد ثابت نیز شباهت‌ها و تفاوت‌هایی دارد. سوددهی هر دو به صورت پرداخت سود نقدی در بازه‌های زمانی مشخص است. پرداخت سود در صندوق‌های سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت معمولا ماهانه یا به‌صورت هر ۳ ماه یکبار است و مواعد دریافت سود در بانک‌ها با توجه به نوع حساب متفاوت خواهد بود با ورود به صندوق‌های با درآمد ثابت و پیش‌بینی سود می‌توان از سود بدون نرخ شکست و متناسب با روزهای حضور در صندوق  بهره‌مند شد و مانند سپرده بانکی اینطور نیست که سررسید بلندمدت تعریف شود و برداشت پول قبل از سررسید معین -که معمولا در بانک‌ها از یک سال به بالاست- منجر به کاهش سود سرمایه‌گذار شود. در صندوق‌های سرمایه‌گذاری سود کامل به مبالغی که در بازه تعریف شده- معمولا یک یا سه ماه است- در صندوق حضور دارند تعلق می‌گیرد و در صورت حضور کمتر از بازه نیز به نسبت روزهای حضور سود کسب می‌شود.

موضوع دیگری که می‌تواند ذهن علاقه‌مندان به صندوق‌های با درآمد ثابت را به خود مشغول کند، امکان نقدشوندگی پول آن‌ها است. خوشبختانه در بسیاری از صندوق‌های با درآمد ثابت مانند صندوق لوتوس پارسیان و پیروزان، امکان نقدشوندگی پول در همان روزِ ثبت درخواست وجود دارد و در صورتی که سرمایه‌گذار تمایل به خارج کردن سرمایه خود از صندوق داشته باشد، کافیست درخواست ابطال واحدهای سرمایه‌گذاری خود را ثبت کرده تا مبلغ مورد نظر به حساب فرد واریز شود. در صندوق لوتوس پارسیان و پیروزان، در همان روز ثبت درخواست به ازای هر واحد ۱۰۰ هزار تومان دریافت می‌کنید که در واقع اصل سرمایه شماست و روزِ کاری بعد از آن نیز سود پول خود را دریافت می‌کنید همچنین وجود ضامن نقدشوندگی در این دو صندوق، نکته‌ی مثبت دیگری است که بازگشت پول سرمایه‌گذاران را تحت هر شرایطی تضمین می‌کند.

 

صندوق‌های با درآمد ثابت، به دلیل دوره پرداخت سود کوتاه‌تر و به‌طور کلی نقد شوندگی بهتر، گزینه بهتری نسبت به اوراق صکوک هستند. چرا که معمولا اوراق صکوک دوره بازپرداخت چهارماهه، شش ماهه، سالانه و حتی چندین ساله دارند اما دوره پرداخت سود در صندوق‌های با درآمد ثابت، معمولا ماهانه یا هر سه ماه یکبار است.

 

به‌طور کلی صندوق‌های با درآمد ثابت و پیش‌بینی سود، سودی با دامنه تغییرات کم و معمولا بیشتر از بانک دارند و گزینه‌ای جذاب برای افراد ریسک‌گریز هستند. همچنین انتخاب این صندوق‌ها توسط سرمایه‌گذارن ریسک‌پذیرتر نیز باعث ایجاد تنوع در سبد سرمایه‌گذاری شده که با کنترل ریسک پورتفولیو، سرمایه‌گذاری مطمئن و هدفمندی را رقم می‌زند. برای کسب اطلاعات بیشتر در خصوص فرصت‌های سرمایه‌گذاری بدون ریسک با سودِ بیشتر از سپرده بانکی، به صفحات صندوق لوتوس پارسیان و صندوق پیروزان مراجعه کنید.

با صندوق‌های سرمایه‌گذاری لوتوس بیشتر آشنا شوید.

اشتراک با دوستان

اگر پرسشی دارید، تردید نکنید

با ما در ارتباط باشید



ورود به سامانهورود

پیش‌تر با صندوق‌های سرمایه‌گذاری آشنا شدیم. صندوق‌های سرمایه‌گذاری یکی از بهترین و محبوب‌ترین روش‌های سرمایه‌گذاری غیرمستقیم در تمام جهان هستند. سودآوری بسیار مناسب، ریسک کمتر، سبدگردانان حرفه‌ای و…، همه و همه از نکات مثبت صندوق‌های سرمایه‌گذاری هستند. اما قطعا برای هر فرد این سوال پیش می‌آید که چگونه باید به این صندوق‌ها اعتماد کرد؟ آیا صندوق‌ها، یک سرمایه‌گذاری مطمئن به‌شمار می‌آیند؟ با ما باشید تا پاسخ این سوالات را دریافت کنید.

 

نظرات درباره صندوق های سرمایه گذاری

بسیاری از افراد، پیش از ورود به صندوق‌های سرمایه‌گذاری این سوال را دارند که آیا صندوق‌ها زیر نظر بانک مرکزی فعالیت می‌کنند یا خیر. دلیل شکل‌گیری این سوال نیز مشخص است. عموم مردم بر این باورند که چون بانک‌ها زیر نظر بانک مرکزی فعالیت می‌کنند پس می‌توان به آن‌ها اطمینان کرد. به عنوان فردی مطلع در حوزه سرمایه‌گذاری، باید بدانید که نهاد ناظر بر صندوق‌های سرمایه‌گذاری و شرکت‌های تامین سرمایه با بانک‌ها متفاوت است.

 

صندوق‌های سرمایه‌گذاری، در مراحل اولیه تاسیس، باید مجوزهای مختلفی دریافت کنند. این مجوزها به‌طور کلی، از سازمان بورس و اوراق بهادار کشور اخذ می‌شوند. همچنین تاسیس شرکت تامین سرمایه و صندوق‌های ذی‌ربط، روند قانونی دشواری دارد که سازمان نام‌برده در کلیه مراحل از صحت اسناد، موجودی سرمایه کافی و همچنین از اعتبار بنیان‌گذاران اطمینان کسب می‌کند. همچنین این شرکت‌ها می‌بایست از همه لحاظ حداقل‌های مورد نظر برای سرمایه‌گذاری مطمئن را رعایت کنند. به‌طور کلی برای ثبت و شروع به کار یک صندوق سرمایه‌گذاری، مراحل متعددی طی می‌شود و این شرکت‌ها در تمام این مراحل باید اساسنامه و نقشه کسب و کار داشته باشند تا بتوانند با موفقیت به ثبت برسند. بنابراین اگر صندوقی مجوزهای لازم را دارد، می‌توانید از نظر قانونی، کاملا به آن اعتماد کنید. به‌خاطر داشته باشید که صندوق‌های سرمایه‌گذاری تحت نظر سازمان بورس فعالیت می‌کنند، نه بانک مرکزی!

 

برای افرادی که به دنبال سرمایه‌گذاری مطمئن هستند، ضامن نقدشوندگی در صندوق‌ها می‌تواند یکی از ارکان اطمینان‌بخش باشد. ضامن نقدشوندگی، شخصیتی حقوقی است. در شرایطی که صندوق سرمایه‌گذاری نتواند تمام یا بخشی از پول لازم برای بازگرداندن اصل پول یا سود آن به سرمایه‌گذاران را در موعد مقرر پرداخت کند، پرداخت پول به سرمایه‌گذار توسط ضامن نقدشوندگی انجام می‌­شود.

در صورتی که فرد ریسک‌گریزی هستید که می‌خواهید یک سرمایه‌گذاری مطمئن با دریافت سود دوره‌ای داشته باشید، پیشنهاد ما به شما صندوق‌های سرمایه‌گذاری لوتوس پارسیان و پیروزان هستند. این دو صندوق با درآمد ثابت و پیش‌بینی سود، گزینه‌های قابل اتکایی هستند که سودی بیشتر از سپرده بانکی به همراه دارند. همچنین این صندوق‌ها دارای ضامن نقدشوندگی نیز هستند.

 

مسئله دیگر در سرمایه‌گذاری مطمئن، اطمینان به تحلیلگران و گردانندگان سرمایه در صندوق‌ها و به عبارتی، اعتبار مدیر صندوق است. این مورد تا حد زیادی به شما و انتخابتان بستگی دارد. معمولاً اکثر صندوق‌ها کادر مجربی دارند اما این که بهترین انتخاب کدام است، به سابقه صندوق و البته شرکت مدیر صندوق وابسته است. همچنین در جریان باشید که نحوه مدیریت دارایی، کارمزد و البته دوره پرداخت از مهم‌ترین فاکتورهای هر صندوق است. در صورتی که قصد سرمایه‌گذاری در صندوق‌ها را دارید، می‌توانید به کمک مطالبی که پیش‌تر درباره انواع صندوق‌های سرمایه‌گذاری مانند صندوق‌های با درآمد ثابت، صندوق‌های نیکوکاری و صندوق‌های سهامی به شما گفتیم، بهترین صندوق متناسب با ترجیحات شخصی خود را انتخاب کنید.

در لوتوس پارسیان، طیف گسترده‌ای از صندوق‌های سرمایه‌گذاری در اختیار سرمایه‌گذاران قرار می‌گیرد که به دلیل شفافیت بالا عملیات و سابقه مناسب در ارائه خدمات به اشخاص حقیقی و حقوقی، می‌توانید با اطمینان‌خاطر صندوق مناسب خود را انتخاب کرده و سرمایه‌گذاری مطمئن را شروع کنید. همچنین در لوتوس پارسیان از مجرب‌ترین متخصصین و کارشناسان مالی کمک گرفته‌ایم تا مطمئن باشیم سرمایه‌ی صندوق به بهترین نحوه و با بالاترین بازدهی سرمایه‌گذاری شود.

 با صندوق‌های سرمایه‌گذاری لوتوس بیشتر آشنا شوید.

اشتراک با دوستان

اگر پرسشی دارید، تردید نکنید

با ما در ارتباط باشید

برای افرادی که به تازگی به بازار سرمایه ورود پیدا کرده‌اند، صندوق‌های سرمایه‌گذاری یکی از بهترین گزینه‌ها برای فعالیت در بورس است. چرا که ریسک آنها نسبت به سرمایه‌گذاری مستقیم بسیار کمتر است.

در ادبیات اقتصادی معمولا سود و زیان دو بال همراه با هم بوده‌اند. فعالان اقتصادی همواره پذیرفته‌اند که سرمایه‌گذاری آنها در هر حوزه‌ای با یکی از دو حالت سود و زیان همراه خواهد بود. با این حال، آنها تمام تلاش خود را به کار می‌گیرند تا ریسک حاصل از این کار را به شدت کاهش دهند. 

استخوان‌خرد کرده‌های دنیای سرمایه‌گذاری بهتر می‌دانند که هر روشی برای انجام سرمایه‌گذاری با ریسک‌های خاص خود همراه است که صندوق‌های سرمایه‌گذاری بورسی نیز از این قضیه مستثنی نیستند. اخیرا بسیاری از افراد جامعه رو به بازار سرمایه آورده‌اند. بسیاری از آنها از دانش کافی برای انجام این کار برخوردار نیستند که همین امر ریسک فعالیت را بالا خواهد برد. 

برای افرادی که به تازگی به بازار سرمایه ورود پیدا کرده‌اند، صندوق‌های سرمایه‌گذاری یکی از بهترین گزینه‌ها برای فعالیت در بورس است. چرا که ریسک آنها نسبت به سرمایه‌گذاری مستقیم بسیار کمتر است. این صندوق‌ها انواع مختلفی دارند که هر کدام تفاوت‌هایی با یکدیگر دارند. ما در مقاله زیر به انواع صندوق‌های صندوق‌های سرمایه‌گذاری و تفاوت آنها اشاره کرده‌ایم. 

برای افراد تازه‌کار در بازار سرمایه همواره سوال است که محدودیت‌ها و معایب صندوق‌های سرمایه‌گذاری بورسی چیست؟ بهتر است قبل از اشاره به این موضوع در نظر بگیریم که منظور از معایب در اینجا بیشتر ریسک صندوق‌های سرمایه‌گذاری است. این ریسک با توجه به میزان دانش فرد، سرمایه و انتظارات وی از سرمایه‌گذاری مشخص خواهد شد. به نحوی که ممکن است افرادی که از دانش بورسی برخوردار هستند اساسا در این صندوق‌ها سرمایه‌گذاری نکنند. نظرات درباره صندوق های سرمایه گذاری

البته در سالیان اخیر و به علت تلاطم‌های موجود در اقتصاد ایران و ورشکستگی موسسات مالی و اعتباری، برخی از افراد ممکن است نسبت به صندوق‌های بورسی نیز بدبین شده باشند. به گونه‌ای که برای برخی از سرمایه‌گذاران ورشکستگی صندوق‌های سرمایه‌گذاری نیز محل ابهام است. در پاسخ باید گفت سازوکار صندوق‌های بورسی اساسا با موسسات مالی بسیار تفاوت داشته و نمی‌توان آنها را با هم مقایسه کرد. این صندوق‌ها تحت نظارت سازمان بورس و اوراق بهادار و دارای مجوز هستند و دارای چندین سال سابقه فعالیت هستند. با این حال ما در مقاله فوق به طور مفصل به این سوال پاسخ داده‌ایم. در ادامه به زبان ساده به مهم‌ترین معایب صندوق‌های سرمایه‌گذاری اشاره خواهیم کرد. 

 به طور کل میزان بازگشت سرمایه در این صندوق‌ها نسبت به روش مستقیم کمتر خواهد بود. هر چند امکان دارد که برخی اوقات شما در روش مستقیم دچار زیان شوید اما سود خوبی در صندوق‌ها به دست آورید. با این حال، به طور میانگین و متوسط میزان سود و بازدهی صندوق‌های مشترک کمتر از روش مستقیم خواهد بود. به همین دلیل است که معمولا افرادی که از دانش لازم برخوردار هستند، بیشتر تمایل دارند تا به روش مستقیم سرمایه‌گذاری کنند. 

البته باید این نکته را نیز در نظر گرفت که صندوق‌ها نیز انواع مختلفی دارند که میزان بازدهی و ریسک هر کدام از آنها متفاوت است. به عنوان مثال، معمولا میزان بازدهی صندوق‌های درآمد ثابت تفاوت محسوسی با روش معامله‌گری مستقیم دارد. در برخی از اوقات ممکن است درصد سود این صندوق‌ها نزدیک یا به اندازه درصد سود سپرده‌های بانکی باشد. هر چند که معمولا این صندوق‌ها نیز تلاش می‌کنند که بازدهی آنها بالاتر از نرخ سود بانکی باشد. 

 در این روش از سرمایه‌گذاری شما سرمایه خود را به صندوق‌ها سپرده و چندان تسلط خاصی بر نحوه مدیریت کردن آنها ندارید. به عنوان مثال، افراد نمی‌توانند انتخاب کنند که کدام سهام را خریداری کرده یا در چه شرکت‌هایی سرمایه‌گذاری کنند. از این حیث می‌توان سرمایه‌گذاری در صندوق‌های مشترک را همانند سرمایه‌گذاری در بانک دانست. 

هر پند که معمولا مدیران صندوق‌ها با استفاده از دانش و تخصص خود تلاش می‌کنند تا بهترین نوع سرمایه‌گذاری را انجام دهند، اما تقریبا می‌توان گفت که میزان تسلط افراد بر چگونگی مدیریت کردن دارایی‌هایشان صفر است. آنها اطلاعی ندارند که سهام‌های خریداری شده توسط صندوق‌ها چه اندازه بازدهی دارند. ممکن است میزان بازدهی آنها بیشتر از حدی باشد که سود دریافت می‌کنند. 

البته ناگفته نماند که این کار برای بسیاری از سهامداران مفید خواهد بود. چرا که نیازی به صرف وقت و هزینه جهت مدیریت کردن دارایی خود در بازار سرمایه نخواهند داشت. آنها صرفا سود و بازدهی سرمایه‌گذاری‌شان را دریافت می‌کنند.

مزایا و معایب صندوق‌های سرمایه‌گذاری 

صندوق‌های مشترک دارای دفاتر، کارمندان و هزینه‌های جاری متعدد هستند. معمولا روال به این صورت بوده که مدیران صندوق از محل سود و بازدهی سرمایه‌گذاری، هزینه‌های جاری صندوق را پرداخت می‌کنند. همین مساله باعث می‌شود که میزان بازدهی صندوق‌ها کمتر از سرمایه‌گذاری مستقیم شود. 

نکته دیگر در این خصوص آن است که سهامداران معمولا اطلاعی از میزان هزینه‌های جاری صندوق ندارند. بنابراین ممکن است که برخی از صندوق‌ها هزینه‌های بیشتری داشته و برخی دیگر کمتر باشد. این مساله تاثیر محسوسی بر میزان بازدهی سرمایه‌گذاری خواهد داشت. 

 در روش سرمایه‌گذاری مستقیم سهامداران می‌توانند در مجامع شرکت‌ها شرکت کنند و دارای حق رای هستند. اما در این روش سهامداران از چنین حقی برخوردار نیستند که یکی از محدودیت‌های صندوق‌های مشترک به شمار می‌رود. چرا که برای برخی از سهامداران حق حضور در مجامع بسیار مهم است. البته در برخی حالات خاص و زمانی که افراد سهام صندوق سرمایه‌گذاری 

ما به مهم‌ترین معایب صندوث‌های سرمایه‌گذاری اشاره کردیم، هر چند که ممکن است برخی محدودیت‌های دیگر نیز وجود داشته باشد که بنا به انواع مختلف صندوق‌ها می‌تواند متفاوت باشد. در ادامه به بیان مهم‌ترین مزایای صندوق‌های سرمایه‌گذاری می‌پردازیم. 

علی‌رغم برخی از ریسک‌ها و محدودیت صندوق‌های سرمایه‌گذاری، اما مزایای متعددی را نیز می‌توان برای آنها در نظر گرفت. به همین دلیل استقبال از آنها روز به روز در حال افزایش است. از جمله مهم‌ترین این مزایا می‌توان به موارد زیر اشاره کرد: 

یکی از مهم‌ترین مزایای صندوق‌های سرمایه‌گذاری، صرفه‌جویی در وقت و زمان افراد سهامدار است. چرا که در این روش سهامداران نیازی به تحلیل و رصد بازار نداشته و این کار بر عهده صندوق خواهد بود. به همین دلیل آنها می‌‌توانند یک درآمد دوم بدون صرف وقت خاصی داشته باشند. 

این در حالی است که در روش سرمایه‌گذاری مستقیم، افراد علاوه بر تسلط به دانش بورسی باید هر هفته یا همه روزه بخشی از اوقات خود را به مدیریت سهام خود اختصاص دهند. این مساله برای افرادی که شغل دیگری دارند، می‌تواند دردسرساز باشد. 

مساله دیگر آن است که در این روش افرادی چندان نیازی به کسب تخصص و دانش بورسی و شرکت در دوره‌های آموزشی بازار سرمایه نخواهند داشت. بنابراین از این منظر نیز در زمان و هزینه آنها صرفه‌جویی قابل توجه خواهد شد. 

 معمولا مدیران و دست‌اندرکاران صندوق‌ها از افراد ذی‌نفوذ و صلاحیت‌دار در عرصه بازار سرمایه‌ هستند. آنها دارای سال‌ها سابقه و تجربه در این خصوص بوده و قادر به ارائه تحلیل‌های تکنیکال و بنیادین در خصوص سهام شرکت‌های مختلف هستند. 

دست‌اندرکاران صندوق‌ها عموما با سایر حوزه‌های سرمایه‌گذاری از جمله سرمایه‌گذاری در بازارهای طلا، ارز، سکه، مسکن و اوراق بدهی آشنایی دارند. چرا که برخی از صندوق‌ها باید سرمایه سهامداران را در این بازارها سرمایه‌گذاری کنند. 

تخصص و تجربه دست‌اندرکاران صندوق باعث می‌شود تا ریسک سرمایه‌گذاری در صندوق‌ها به میزان بسیار زیادی کاهش پیدا کند و این موضوع مهم‌ترین مزیت سرمایه‌گذاری در آنها به شمار می‌رود. البته میزان ریسک در انواع مختلف صندوق‌ها با یکدیگر متفاوت است. به عنوان مثال، معمولا صندوق‌های درآمد ثابت دارای کمترین میزان ریسک سرمایه‌گذاری هستند. 

در روش مستقیم معمولا در بسیاری از اوقات به اصطلاح صف فروش شکل می‌گیرد که باعث می‌شود میزان و درجه نقدشوندگی سرمایه آنها کاهش پیدا کند. بنابراین در برخی از مواقع آنها ممکن است متحمل ضرر و زیان شوند. چرا که تاخیر در فروش سهام می‌تواند منجر به کاهش قیمت آن شود. 

با این حال، در روش غیرمستقیم، سهامداران معمولا می‌توانند در هر بازه زمانی درخواست خود جهت فروش سهام و دریافت سود را ارائه دهند. به همین دلیل از این منظر درجه نقدشوندگی بسیار بالاتری نسبت به روش مستقیم دارد. میزان نقدشوندگی سرمایه در صندوق‌ها به نحوی است که برخی از آنها دارای ضامن نقدشوندگی هستند که سهامداران می‌توانند از آن استفاده کنند. 

 اگرچه برخی اعتقاد دارند که میزان بازدهی صندوق‌های سرمایه‌گذاری دارای تفاوت محسوسی با روش مستقیم است، اما واقعیت معمولا چیز دیگری را نشان می‌دهد. از آنجا که مدیران صندوق‌ها از دانش کافی برای سرمایه‌گذاری برخوردار هستند، بنابراین معمولا در حوزه‌هایی سرمایه‌گذاری می‌کنند که از بازدهی آن مطمئن باشند. 

ضمن آنکه نباید این نکته را نیز فراموش کنیم که صندوق‌های سرمایه‌گذاری بسته به نوع صندوق معمولا تمام یا بخشی از سرمایه خود را در سپرده‌های بانکی یا برخی حوزه‌های مشابه دیگر سرمایه‌گذاری می‌کنند. به همین دلیل هم از اطمینان بالایی برخوردار بوده و هم تنوع در سرمایه‌گذاری، ریسک آن را بسیار کاهش می‌دهد. 

ما در این مقاله به مهم‌ترین مزایا و معایب صندوق‌های سرمایه‌گذاری اشاره کردیم. با این حال، این صندوق‌ها مزایا و معایب دیگری نیز دارند که جهت اطلاع دقیق از آنها و چگونگی سرمایه‌گذاری می‌توانید با خبرگان سرمایه‌گذاری مشورت بگیرید.

مشاوره تلفنی یا حضوری

همین الان مشاوره بگیر !

 

تامین مالی، سرمایه گذاری، بورس و بازار سرمایه و چگونگی همکاری با سرمایه گذار مهم ترین زمینه هایی هستند که احسان رضاپور نیک رو به عنوان مشاور تامین مالی و سرمایه گذاری می تواند در کنار شما باشد.

احسان طیبی ثانی دارای ۱۰ سال سابقه کار اجرایی در مراکز مالی مختلف به ویژه کارگزاری‌ها، دارای انواع گواهینامه‌های حرفه‌ای بازار سرمایه و از مدرسین حوزه مالی در دانشگاه‌های برتر کشور

پرویز بابایی، مشاور امور مالی و مالیاتی، تسلط به تهیه صورت‌های مالی، بستن حساب‌ها، ارسال اظهارنامه، سایر امور مالیاتی و ارزش‌گذاری استارت‌تاپ‌ها

انواع سرمایه‌گذاری و روش‌های سرمایه‌گذاری به حدی متنوع بوده که حتی با کمترین سرمایه نیز می‌توان به کسب سودی منطقی در بلندمدت یا کوتاه‌مدت امیدوار بود.

صندوق‌های سرمایه‌گذاری بورسی انواع مختلفی دارند که مزایا، معایب و میزان ریسک آنها با یکدیگر تفاوت دارد.

با مشاوره تلفنی سهام عدالت، در سریع‌ترین زمان به پاسخ سوالات خود در زمینه واگذاری و فروش این سهام برسید.

جذب سرمایه‌گذار برای ایده نیاز به درک درستی از خواسته‌های سرمایه‌گذاران و ارائه درست طرح و ایده خود به آنها دارد.

این روزها بسیاری از شهروندان عادی جامعه از یکدیگر سوال می‌پرسند که آیا سرمایه‌گذاری در بورس خوب است؟ اینگونه سوالات نشان می‌دهند که معمولا فرد سوال‌کننده اساسا شناخت درستی از بازار سرمایه ندارند.

نوسانات پایین، رشد آهسته و پیوسته، نقدشوندگی بالا و تنوع در سرمایه‌گذاری از جمله مواردی هستند که جذابیت سرمایه‌گذاری در طلا را دوچندان می‌کنند.نظرات درباره صندوق های سرمایه گذاری

سرمایه‌گذاری در مسکن، طلا، بورس، سکه یا ارز هر کدام مزایا و معایب خاص خود را دارد و در پاسخ به سوالات طلا بخریم یا ملک؟ طلا یا مسکن؟ سرمایه‌گذاران باید به فاکتورهای متعددی توجه کنند.

سرمایه‌گذاری در ملک همانند بازارهای مالی دیگر ویژگی‌های خاص خود را دارد. قبل از سرمایه‌گذاری در مسکن بهتر است با معایب و مزایای آن آشنا شوید تا با اطمینان بیشتری تصمیم بگیرید.

موفقیت سرمایه‌گذاری در زمان رکود یا تورم؛ تا حد زیادی بستگی به تشخیص درست زمان ورود یا خروج از بازار و همچین میزان نقدینگی شما خواهد داشت.

برخی از ترفندهای خرید و فروش سهام وجود دارند که حتی سهامداران تازه‌کار نیز با در نظر گرفتن آنها می‌توانند حاشیه سود خود را تا حدی زیادی تضمین کنند.

سوال خودتون رو به با جزئیات کامل مطرح کنید تا مشاوران برتر الوبیزنس به اونها جواب
بدهند

با سلام یه مورد رو هم خواستم اشاره کنم که صندوقها هم مثل بانک پول مشتری رو در ابتدای سرمایه گذاری تا حدود یک سال بلوکه میکنند یعنی شما اگه بخوای پولت رو پس بگیری با درصد نسبتا زیادی زیر قیمت صدور واحدها باید واحدهای صندوقت رو ابطال کنیبرای من که با صندوق اندوخته پایدار سپهر این اتفاق افتاد صدور رو میگذارند درست تو پیک قیمت ماهانه و حتی سالانه انجام میدند الان من اصل پولم از حدود ۱۲۰ میلیون در طول یک ماه بین سه و نیم میلیون تا یک و نیم میلیون زیر قیمت سرمایه گذاری اولیه‌ام نوسان دارهکه این باعث میشه در صورت ابطال سودی خیلی کمتر از سود ادعایی مسئولین صندوق دریافت کرده باشم حتی کمتراز سود پانزده درصد بانک


سلام و وقت بخیر بسیار ممنون از نظرتون

سلام خسته نباشید، قیمت هر واحد صندوق سرمایه گذاری مختلط چقدره؟ و چگونه باید این صندوق‌ها رو بخریم؟

قیمت هر واحد بسته به هر صندوق متفاوت هست. برای اطلاعات بیشتر مطلب زیر که در مورد صندوق‌های مختلط هست رو مطالعه کنید حتما. https: //alobiz. com/blog/Mutual-Investment-Fund/

تاریخ انتشار : 1400/9/27 13:11:17
تعداد بازدید : 10511
زمان مطالعه دقیقه


نویسنده : سیده مریم حسینی


همانطور که پیشتر گفتیم، شرایط اقتصادی کنونی ایجاب میکند که سرمایه های خود را در گزینه های با ریسک مناسب اما بازدهی خوب و متناسب با تورم، سرمایه گذاری کنیم. یکی از بهترین این گزینه ها صندوق های سرمایه گذاری هستند که با مزایای آن نسبت به دیگر نهادهای مالی آشنا شدیم. حال چگونه بهترین صندوق سرمایه گذاری را انتخاب کنیم؟ و معیار انتخاب ما چه باشد؟

نظرات درباره صندوق های سرمایه گذاری

برای انتخاب بهترین صندوق سرمایه گذاری نمیتوان تنها به یک ملاک بسنده کرد. به عنوان مثال نمیتوان گفت بهترین صندوق سرمایه گذاری گزینه ای است که در ماه گذشته بیشترین بازدهی را داشته، یا صندوقی که در سال گذشته بهترین عملکرد را نشان داده، یا صندوق درآمد ثابت بهتر از صندوق مختلط است، یا صندوق های سهامی سود بیشتری دارند، یا …

در انتخاب بهترین صندوق سرمایه گذاری گزینه‌های زیادی تاثیرگذار هستند. سرمایه‌گذار نیز باید یکسری مراحل را طی کند تا راحت­‌تر بتواند صندوق سرمایه گذاری مناسب خودش را انتخاب کند.

مهم‌ترین فاکتورها در انتخاب بهترین صندوق سرمایه گذاری عبارتند از:

در ادامه هریک از 4 فاکتور بالا را به تفصیل بررسی می‌کنیم. پیشنهاد می‌شود، برای انتخاب بهترین صندوق سرمایه گذاری، صندوقی را انتخاب کنید که در تمامی فاکتورهای بالا از نظر شما بهترین گزینه باشد.

در بازار سرمایه ریسک و بازده مورد انتظار رابطه‌ای مستقیم دارند. یعنی هرچه ریسک بیشتری بکنید انتظار شما از بازدهی پولتان بیشتر است، حالا ممکن است انتظار شما برآورده شود یا برآورد شما درست نباشد و به سود مورد نظر خود نرسید .

اولین گام برای انتخاب یک صندوق سرمایه گذاری خوب، توجه به روحیات و میزان ریسک پذیری شماست. یعنی شما برای رسیدن به سود مورد نظرتان تا چه حد حاضر به ریسک کردن هستید؟ آیا فردی هستید که ترجیح می‌دهد ریسک زیاد را به جان بخرد تا سود بیشتری نصیبش شود، یا آدم کم ریسکی هستید که بدنبال کسب سود کم و ماهیانه است؟

خبر خوب اینکه انواع صندوق های سرمایه گذاری با توجه به ترکیب دارایی خود امکان سرمایه گذاری را هم برای افراد ریسک پذیر و هم برای افراد ریسک گریز فراهم کرده‌اند. بطورکلی صندوق‌های سرمایه گذاری به سه دسته اصلی با درآمد ثابت، سهامی و مختلط تقسیم می‌شوند. این سه نوع صندوق با توجه به ترکیب دارایی خود و سهامی که در سبد خود دارند دارای میزان ریسک متفاوتی هستند.

صندوق های با درآمد ثابت چون بیشتر دارایی خود را (75 تا 95 درصد) به اوراق با درآمد ثابتِ کم ریسک مانند: سپرده‌های بانکی، اوراق مشارکت و … اختصاص می‌دهند، دارای کمترین میزان ریسک در بین انواع صندوق های سرمایه گذاری هستند. از طرفی صندوق های سهامی چون بیشتر ترکیب دارایی خود را به سهام موجود در بازار بورس (75 تا 95 درصد) تخصیص می‌دهند بیشترین ریسک را دارند. صندوق های مختلط هم حد وسط را گرفته‌اند و دارای ریسک و بازدهی متوسطی هستند.

نکته دیگری که بهتر است به آن اشاره شود، این است که صندوق های درآمد ثابت مانند سپرده‌های بانکی اغلب پرداخت سود ماهیانه به سرمایه گذاران خود دارند در حالی که در صندوق های سهامی و مختلط این مورد کمتر به چشم می‌خورد.

پس در نتیجه موارد گفته شده در بالا، می‌توان چند نکته زیر را گوشزد کرد:

دومین گام در انتخاب بهترین صندوق سرمایه گذاری مشخص کردن بازه سرمایه گذاری و توجه به شرایط اقتصادی حاکم بر جامعه است. مهمترین سوالی که باید قبل از سرمایه گذاری از خودتان بپرسید این است که می‌خواهید برای چه مدتی سرمایه‌تان صرف سرمایه‌گذاری کنید؟ می‌خواهید یک سرمایه‌گذاری چند ماه داشته باشد یا چند ساله؟

اگر می‌خواهید فقط برای چند ماه وارد بازار سرمایه شوید، دو حالت پیش می‌آید:

در این شرایط بهترین گزینه برای سرمایه‌گذاری صندوق‌های درآمد ثابت هستند که میزان سوددهی آن‌ها بیشتر از سود سپرده‌های بانکی است.

در صورتی که شرایط اقتصادی تورمی باشد و بازار مدام در حال نوسان باشد، نباید از ریسک کردن ترسید و حتی اگر می‌خواهید فقط برای 6 ماه سرمایه‌گذاری کنید، صندوق های مختلط و سهامی گزینه بهتری نسبت به صندوق های درآمدثابت هستند.

در سرمایه‌گذاری بلند مدت چند ساله (3 یا 4 سال به بالا)، اگر تورم یا نوسانی هم در اقتصاد وجود داشته باشد، چون سرمایه‌گذاری بلند مدت است، بالاخره به ثبات و آرامش می‌رسد. به همین دلیل بهترین گزینه برای سرمایه‌گذاری، انتخاب یک سبد ترکیبی از چند صندوق مختلط و سهامی است.

سرمایه‌گذاری در صندوق های درآمد ثابت با دید بلند مدت خیلی محافظه‌کارانه است و بازدهی کمتری هم به دنبال خواهد داشت. مخصوصا که در کشور ما هر چند سال یکبار تورم بزرگ اتفاق می‌افتد.

نکته مهمی که باید به آن اشاره شود این است که در کل ریسک صندوق های سرمایه گذاری بسیار کم است. زیرا صندوق های سرمایه گذاری تحت نظارت سازمان بورس تاسیس می‌شوند و فعالیت می‌کنند و به این دلیل که همیشه تحت نظارت هستند باید اطلاعات دقیق و درستی از سرمایه گذاری خود در وب سایتشان منتشر کنند.

بنابراین صندوق‌ها نمی‌توانند سرمایه مردم را در هر دارایی که می‌خواهند سرمایه‌گذاری کنند و هر ریسکی را بپذیرند. در نتیجه ریسک ورشکستگی یا صفر شدن سرمایه در صندوق‌ها بسیار کم است و تنها ریسکی که سرمایه‌گذاران را تهدید می‌کند، ریسک سود نکردن یا از دست دادن مقداری از سرمایه است. در ادامه به توضیح چگونگی انتخاب بهترین صندوق از انواع آن میپردازیم.

بعد از اینکه تکلیفمان درمورد بازه‌ای که می‌خواهیم با توجه به شرایط اقتصادی کشور سرمایه‌گذاری کنیم مشخص شد، باید ببینیم بین چندین مدل صندوق سرمایه گذاری که وجود دارند و نوع صندوق انتخابی ما، کدامشان بهتر است؟

این مقاله را حتما بخوانید: روش های کسب سود ماهانه بدون ریسک.

برای انتخاب بهترین صندوق درآمد ثابت باید به چند مورد توجه داشت:

اندازه صندوق اولین فاکتور است که به راحتی قابل بررسی است اما مورد توجه قرار نمی‌گیرد. اندازه صندوق به میزان سرمایه‌ای که جذب کرده بستگی دارد و میزان دارایی‌های آن را نشان می‌دهد.

بزرگی صندوق شاید نشان دهنده تعداد زیاد سرمایه‌گذاران و اعتماد عده بیشتری به این صندوق‌ها باشد، اما از طرف دیگر این میزان از دارایی، مدیریت صندوق را سخت‌تر می‌کند. به عبارتی صندوق‌های کوچک بهتر می‌توانند روی خرید سهام مانور بدهند و انعطاف‌پذیری بیشتری داشته باشند.

یک صندوق بزرگ مجبور است تمام سرمایه‌اش را بین دارایی‌های متنوع پخش کند و مدیریت این میزان دارایی و تنوع در سرمایه‌گذاری، خودش یک چالش بزرگ برای صندوق باشد. همچنین خرید و فروش دارایی‌ها سخت‌تر می‌شود و ممکن است یک سری از موقعیت‌ها از دستش خارج شوند.

در عوض یک صندوق کوچک به راحتی می‌تواند بین دارایی‌ها و سهام مختلف در حرکت باشد و دستش برای افزایش سود مجموعه بازتر باشد.

برای همین اگر لیست صندوق های سرمایه گذاری درآمد ثابت را به ترتیب سودی که در سال گذشته داشته‌اند مرتب کنیم، تقریبا دارایی همه صندوق‌های صدر این لیست کمتر از 100 میلیارد تومان است. البته صندوق‌های کوچک هم با توجه به عملکردشان به مرور زمان افزایش سقف می‌دهند و دارایی‌شان افزایش می‌یابد که این موضوع روی سودآوری آن‌ها تاثیرگذار خواهد بود.

نکته دیگری که باید در بررسی صندوق‌های درآمد ثابت مد نظر داشته باشیم، میزان ثبات و نوسان سود صندوق در ماه‌های گذشته است.

برای مثال دو صندوق را در نظر بگیرید که میزان سوددهی هر کدام در بازه 6 ماهه را مورد بررسی قرار داده‌ایم. نتیجه بررسی این شده که یک صندوق سود ماهیانه بیشتر از 1.5 درصد داشته و بیشترین میزان سوددهی آن در یک ماه 2.4 درصد بوده است، ولی کمترین سوددهی آن همین 1.5 درصد بوده است.

در مقابل صندوق دیگر در یک ماه به 3 درصد سود هم رسیده، اما در ماه‌های دیگر نوسان داشته و یکی از ماه‌ها سود 0.5 درصد را تجربه کرده است.

حال اگر بخواهید در یکی از این دو صندوق سرمایه‌گذاری کنید، کدام را انتخاب می‌کنید؟ مشخصا صندوقی که نوسان کمتری داشته است و خیالمان از میزان حداقل سودی که در هر ماه می‌دهد راحت باشد.

شاید دیدن سود خوب چند ماهه یک صندوق وسوسه کننده باشد و سرمایه‌گذاران بخواهند وارد این صندوق شوند، ولی باید حواسشان باشد که این سود ممکن است فقط برای چند ماه بوده باشد و در زمانی که بازار بورس دچار رکود می‌شود، سود سبد سهامی این صندوق هم کاهش یابد و در مجموع سود بسیار کمی داشته باشد.

در نتیجه سرمایه‌گذار خودش باید تصمیم بگیرد که سود مطمئن بدون نوسان را ترجیح می‌دهد یا ریسک بالاتر با احتمال سود بیشتر.

این انتخاب به بازه سرمایه‌گذاری هم بستگی دارد. یعنی اگر بخواهید پولتان را فقط به مدت یک یا دو ماه سرمایه‌گذاری کنید، بهتر است در صندوقی با نوسان کم باشد، چرا که ممکن است از شانس بد دقیقا در ماهی که بازار بورس شرایط خوبی ندارد وارد صندوق شوید و چنانچه صندوق ریسکی باشد، ضرر کنید.

اما چنانچه هدفتان برای سرمایه‌گذاری بازه میان مدت و بلند مدت است، با توجه به شرایط بازار بورس، صندوق‌های ریسکی با درصد بیشتر سهام در سبد خود بهتر هستند.نظرات درباره صندوق های سرمایه گذاری

اینکه عملکرد یک صندوق در ماه‌های گذشته را بررسی کنیم و نتیجه بگیریم این صندوق برای سرمایه‌گذاری خوب است یا نه، معیار خوبی برای انتخاب صندوق مناسب نیست. بلکه باید عملکرد صندوق‌ها را با هم مقایسه کرد. یعنی نمی‌شود عملکرد سه ماه گذشته یک صندوق را ببینیم و از آنجایی که میزان سوددهی آن کمتر از 1 درصد بوده، نتیجه بگیریم صندوق مناسبی نیست.

بلکه باید عملکرد صندوق‌های دیگر را در همین بازه بررسی کنیم. اگر اکثر صندوق‌ها در این بازه سود خوبی داشته‌اند و این صندوق نتوانسته مثل آن‌ها باشد، پس نتیجه‌گیری ما درست است و سوددهی پایین این صندوق بخاطر عملکرد ضعیف تیم مدیریتی آن است.

 اما اگر اکثر صندوق‌ها نتوانسته‌اند سود خوبی داشته باشند، پس مشکل جای دیگری است و به شرایط بازار به ویژه بازار اوراق بدهی و سهام برمی‌گردد. ممکن است بازار سهام در این بازه زمانی نزولی بوده باشد یا در سود اوراق بادرآمد ثابت تغییری رخ داده باشد که روی سوددهی همه صندوق‌ها تاثیرگذار بوده‌اند.

یک روش مرسوم برای تشخیص عملکرد صندوق های درآمد ثابت، مقایسه بازدهی هر صندوق درآمد ثابت با میانگین بازدهی کل صندوق‌های درآمد ثابت است. بنابراین اگر بازده یک صندوق از میانگین کل صندوق‌ها بیشتر باشد، می‌توانیم نتیجه بگیریم که عملکرد صندوق نسبت به متوسط بازار بهتر بوده است.

یکی دیگر از روش‌های مرسوم برای تشخیص بهترین صندوق های سرمایه گذاری درآمد ثابت مقایسه آن‌ها با بانک است. صندوق‌های درآمد ثابت به علت ساختار و ماهیتی که دارند شباهت زیادی به بانک داشته و بسیاری این نوع از صندوق ها را جایگزین خوبی برای بانک می‌دانند.

از آنجا که صندوق های درآمد ثابت اکثر دارایی خود را روی اوراق با درآمد ثابت سرمایه گذاری می­‌کنند و درصد کمی از دارایی­‌های خود را روی سهام شرکت­های پذیرفته شده در بورس، بنابراین منطقی است اگر بازدهی یک صندوق درآمد ثابت را با میانگین بازدهی صندوق های درآمد ثابت مقایسه کنیم و بازدهی صندوق های مختلط و سهامی را که اکثر ترکیب دارییشان سهام بورسی است را با بازدهی بازار و شاخص کل بورس مقایسه کنیم.

در ابتدا بد نیست بدانید بازار صندوق های مختلط و سهامی باهم، از بازار صندوق های درآمد ثابت بسیار کوچکتر است. این موضوع نشان دهنده جوان بودن این بازار است، البته به تدریج به تعداد این صندوق‌ها اضافه می‌شود و صندوق‌ها افزایش سقف می‌دهند و بازار صندوق‌های سهامی و مختلط در آینده گسترش خواهد یافت.

تمام معیارهایی که برای انتخاب صندوق درآمد ثابت مناسب گفته شد، برای صندوق های سهامی و مختلط هم کاربرد دارد، با یک تفاوت، تفاوت هم در مقایسه بازدهی صندوق است که در صندوق های درآمد ثابت منطقی است اگر بازدهی صندوق را با متوسط بازدهی کل صندوق های درآمد ثابت مقایسه کنیم ولی درمورد صندوق های سهامی و مختلط بهتر است بازدهی صندوق را با شاخص کل بورس بسنجیم.

از آنجایی که این صندوق‌ها درصد بیشتر یا حتی اغلب سبد دارایی خود را به خرید سهام اختصاص می‌دهند، بنابراین باید با شاخص کل مقایسه شوند.

این صندوق‌ها معمولا نموداری از مقایسه عملکرد خود با شاخص کل بورس را روی سایت خود قرار می‌دهند تا سرمایه‌گذاران به راحتی بتوانند بررسی‌های لازم را انجام دهند و صندوق مناسب را انتخاب کنند.

در حال حاضر بیش از 200 صندوق سرمایه گذاری در ایران فعالیت می‌کنند. حالا سوالی که پیش می‌آید این است که از کجا و چگونه تمامی این صندوق ها را با هم مقایسه کنیم؟ یا چگونه صندوق های مختلف را با بانک و شاخص بورس مقایسه کنیم؟

شما میتوانید در سایت https://www.fipiran.com/  صندوق های سرمایه گذاری مختلف را با هم مقایسه کنید.

جمع‌بندی، بهترین صندوق سرمایه گذاری باید چه ویژگی‌هایی داشته باشد؟

با توجه به موارد گفته شد در بالا می‌توان نتیجه گرفت، یک صندوق سرمایه گذاری خوب باید ویژگی‌های زیر را داشته باشد:

برای آشنایی با انواع صندوق های سرمایه گذاری کاریزما اینجا کلیک کنید.

اشتراک با دوستان

تاریخ انتشار : 1400/7/21 13:22:39
تعداد بازدید : 6631
زمان مطالعه دقیقه


نویسنده : میثم رحمتی


در ابتدا  برای روشن شدن موضوع باید کمی بیشتر در خصوص صندوق های درآمد ثابت توضیح دهیم. بنظر می‌رسد می‌توان از سه جنبه موضوع را بررسی کرد؛

همانطور که مستحضرید این صندوق ها از مصادیق تعریف صورت گرفته در بند 20 ماده یک قانون بازار بهادار مصوب مجلس شورای اسلامی در آذر 1384 و بند “ه” ماده یک قانون توسعه ابزارهای و نهادهای مالی جدید به منظور تسهیل در اجرای سیاست های کلی اصل چهل و چهارم قانون اساسی مصوب آذر ماه 1388 می‌باشد. در خصوص صندوق درآمد ثابت کاریزما بطور اخص همانطور که در سایت این صندوق نیز قابل مشاهده است به شماره 11302 نزد سازمان بورس اوراق بهادار  تهران به ثبت رسیده و تحت نظارت آن سازمان می‌باشد. از این لحاظ فعالیت این صندوق کاملاً قانونی و در سیطره حکومت جمهوری اسلامی مشغول به فعالیت است.  این قوانین همگی مصوب مجلس شورای اسلامی تصویب و انطباق آن با شریعت اسلامی توسط شورای محترم نگهبان صحه گذاشته شده است.نظرات درباره صندوق های سرمایه گذاری

ممکن است سوالی ایجاد شود که قانون کلی به تصویب مجلس و تائید شورای محترم نگهبان رسیده است ولی دستورالعمل ها و شیوه نامه ها آن چطور؟

در این خصوص نیز باید اشاره کرد تمامی دستورالعمل ها و شیوه نامه ها در بازار سرمایه قبل از تصویب و اجرایی شدن توسط کمیته فقهی سازمان بورس بررسی و انطباق آن با شریعت اسلامی و فقه جعفری بررسی خواهد شد و پس از تائید آن کمیته، اجازه تصویب در نهادهای مربوطه و اجرایی شدن خواهد یافت. در این خصوص نظر شما را به اظهار نظر حجت الاسلام مصباحی مقدم (ریاست محترم کمیته فقهی سازمان بورس) در خصوص شرعی بودن سرمایه گذاری در بازار سرمایه و سهام شرکت ها و همچنین تمام ابزارهای مالی جدید بکار گرفته شده در این بازار به گزارش خبرگزاری ایلنا به آدرس ذیل جلب می نمایم:

https://b2n.ir/h80997

 

موضوع فعالیت و نحوه سرمایه گذاری وجوه اخذ شده مردم در منابع مختلف

همانطور که اشاره شد این صندوق پس از ابلاغ قانون توسعه ابزارها و نهادهای مالی جدید ایجاد شده است و بنظر می رسد برای یافتن جواب باید موضوع فعالیت این صندوق ها را دانست.

بر اساس اساسنامه و امیدنامه مصوب این صندوق موضوع فعالیت به شرح ذیل میباشد:

موضوع فعالیت اصلی صندوق، سرمایه‌گذاری در اوراق بهادار با درآمد ثابت (اوراق مشارکت، اوراق اجاره و اوراق بهادار رهنی و سایر اوراق بهادار با درآمد ثابت) و سپرده های و گواهی سپرده بانکی و موضوع فعالیت فرعی آن مشارکت در تعهد پذیره‌نویسی یا تعهد خرید اوراق بهادار است. نسبت سرمایه گذاری در هر کدام از این بخش ها بنا به تشخیص مدیر صندوق متفاوت است که می توانید نصاب های مجاز را در امید نامه بارگذاری شده در سایت رسمی صندوق ملاحظه بفرمائید.

برای اینکه بدانیم سودهای پرداختی این صندوق از نظر شرعی چه حکمی دارد باید بدانیم این سودها از چه منابعی حاصل شده است بصورت کلی در صندوق سرمایه گذاری درآمد ثابت کاریزما و سایر صندوق های مشابه منابع جمع آوری شده در 3 قسمت ذیل سرمایه گذاری خواهد شد:

بطور مثال ترکیب دارایی صندوق درآمد ثابت کاریزما در تاریخ 15 فروردین 1400 به شرح تصویر زیر میباشد:

 

 

 همانطور که ترکیب دارایی های صندوق را مشاهده میکنید حدود 50% از منابع اخذ شده از مردم در جایی غیر از سپرده های بانکی است!  قابل مشاهده است که حدود 50% از منابع در سهام و اوراق مشارکت یا سایر اوراق هایی که در چارچوب عقود اسلامی مجاز است سرمایه گذاری شده اند.

تکلیف در خصوص سود و یا زیان حاصل از معاملات مربوط به سهام شرکت ها تا حدودی روشن تر است ولی در خصوص سود اوراق مشارکت مباحث عدم قطعیت در سود و … مطرح می باشد که جهت استحضار نظر مراجع اعظام در خصوص سود و یا زیان احتمالی حاصل از سرمایه گذاری در دو حوزه “سهام” و “اوراق مشارکت” به شرح ذیل می باشد:

در خصوص سود سپرده بانکی که بیشتر سوالات در این بخش خواهد بود، مسایل زیادی فقهی تاکنون مطرح شده است ولی به هر حال مراجع اعظام تاکنون بطور قطع و یقین سود سپرده های بانکی را حرام شرعی اعلام نکرده اند و تنها مسئله ای که قطعاً آن را حرام اعلام کرده اند مبحث دیرکرد و جرایم تاخیر تادیه دیون بوده که این موضوع برای این صندوق صادق نیست چرا که ماهیتاً صندوق ها در سمت سپرده گذار هستند و جرایم تاخیر در سمت وام گیرندگان از بانک ها و موسسات اعتباری مطرح است.

در خصوص خود سود سپرده های بانکی باید عنوان داشت مراجع بصورت کلی سود سپرده های بانکی را حلال دانسته اند به شرط آنکه بانک‌ها مسایل شرعی را رعایت کنند و فرد سپرده گذار نیز نیت دریافت سود قطعی در ازای سپرده گذاری نداشته باشد در واقع در ازای قرض نمی‌تواند قید دریافت سود نماید. در اینخصوص نظر شما را به مجموعه استفتائات حضرت آیت الله العظمی خامنه ای دامه برکاته مندرج در لینک ذیل جلب می نمایم (سوال1914  و 1920 و 1926 و 1935 در اجوبه الاستفتائات حضرت آیت الله العظمی خامنه ای دامه برکاته) https://farsi.khamenei.ir/treatise-content?id=167&pid=167&tid=-1

یک نکته مهم در تمام فتاوای مراجع عظام مشاهده می‌شود بحث تعیین سود قطعی در ابتدای سرمایه گذاری و … است. در این خصوص باید اشاره داشت که صندوق درآمدثابت کاریزما تاکنون سود ثابت و قطعی پرداخت نکرده است! نظر شما را به جدول سود پراختی ماهانه به ازای هر یک واحد سرمایه گذاری (یک میلیون ریال) در یک و نیم سال گذشته جلب می نماید:

برای نمونه  سود اردیبهشت ماه سال 99 به ازای هر واحد سرمایه گذاری یک میلیون ریالی مبلغ 38،499 ریال بوده است که معادل نرخ 45% سالانه می باشد در ماه بعد با توجه به شرایط منابع سرمایه گذاری این نرخ به حدود 27% کاهش یافت در سایر ماه ها هم بین 20% الی 23% همواره در نوسان بوده است.

همچنین مطابق امید نامه صندوق این شرکت هیچ تعهدی برای تضمین اصل و سود سرمایه شما ندارد و صرفاً در چارچوب قوانین مربوطه به نیابت از شما در جاهای مجاز سرمایه گذاری و منافع حاصل را پس از کسر کارمزد بصورت ماهانه به شما پرداخت می نماید.

از آنجا که منابع مردم در این صندوق در جاهای کم ریسک و سودهای قابل پیش بینی (تا حدودی البته) سرمایه گذاری می شود بنابراین ریسک نکول و از بین رفتن سرمایه یا به زیان منجر شدن سرمایه گذاری بسیار پایین است از همین روی است که اینگونه صندوق ها برای افرادی که ریسک پذیری کم دارند و همچنین خواهان دریافت سود حاصل از سرمایه گذاری خود بصورت ماهانه برای رفع حوایج و نیازهای زندگی خود هستند مناسب ارزیابی می شود.

 

ماهیت فقهی – حقوقی صندوق سرمایه گذاری درآمدثابت

برای اینکه بیشتر بر جنبه های فقهی و مسایل حقوقی صندوق درآمد ثابت بتوان آگاهی یافت توصیه می‌کنیم اصل مقاله در اینخصوص را از طریق لینک: https://b2n.ir/x20875 دانلود و مطالعه کنید.

چکیده مقاله:

صندوق های سرمایه گذاری مشترک با درآمد ثابت یکی از انواع واسطه های مالی و ازجمله نهادهایی است که با فروش پیوسته واحد سرمایه گذاری خود به عموم مردم، وجوهی را تحصیل و آن ها را در ترکیب متنوعی از اوراق بهادار شامل سپرده های بانکی، سهام، اوراق مشارکت، ابزارهای کوتاه مدت بازار پول و دارایی های دیگر، با توجه به هدف صندوق، به طور حرفه ای سرمایه گذاری می کنند. در حال حاضر صندوق های سرمایه گذاری مشترک با درآمد ثابت بیش از سایر انواع آن در بازار سرمایه کشور فعال هستند و به دلیل مزایای آن اقبال عمومی نسبت به این نوع از صندوق ها بیشتر است. با عنایت به گسترش این صندوق ها در ایران و استقبال چشم گیر سرمایه گذاران از آن و توجه به این مطلب که صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت رایج ترین صندوق ها در کشور می باشد، ضروری به نظر می رسد که پیرامون ماهیت این دسته از صندوق های سرمایه گذاری از حیث حقوقی جستاری صورت گیرد، خصوصاً آنکه این نهاد مالی نوظهور بوده، در مورد آن فقر منابع به چشم می خورد.

 

در خصوص سود سپرده بانکی نیز توصیه می‌شود مقاله با آدرس : https://b2n.ir/h46776 را مطالعه نمائید.

 چکیده این مقاله به شرح ذیل میباشد:

 بانک‌ها با هدف جذب سرمایه مردمی، سود علی‌الحساب تضمینی تعیین کرده و پرداخت اضافه سود را به بازدهی اقتصادی بانک منوط دانسته‌اند. از دیدگاه فقهی، دریافت سود در قبال سپردن پول، بدون هیچ­گونه قبول خطر، ربا محسوب شده که حرام شرعی است. فقها دریافت سود علی­الحساب را در صورت بستن عقد شرعی همچون وکالت بانک در سرمایه­گذاری، مضاربه، مشارکت و مانند آنها و در نهایت مصالحه مجاز دانسته­اند. در این تحقیق ضمن بررسی چگونگی این عقود در فعالیت­های بانکی مرتبط با سود، دو مقوله جواز دخالت حکومت در تعیین حداقل سود و بیمه سپرده بانکی مورد بحث بوده که بر مبنای آن­ها می­توان تعیین و تضمین سود علی‌الحساب را دارای توجیه شرعی دانست. با توجه به پذیرش بیمه در قالب عقود اسلامی توسط جمهور فقها، بیمه سپرده بانکی که بازپرداخت اصل سرمایه و حداقل سود را تضمین می‌کند، منعی ندارد. همچنین دخالت دولت در قیمت‌گذاری، در صورت لزوم و به قصد تأمین مصالح اجتماعی، مورد پذیرش واقع گردیده است.

 

نتیجه

با در نظر گرفتن تمامی جوانب مطرح شده و نیت شما سرمایه گذاران و همچنین اعمال مدیریت این مجموعه به نیابت از شما بر سرمایه های واگذاری شده و همچنین عدم تضمین سود قطعی در ازای سرمایه گذاری می‌توان دریافت که منابع حاصل از سرمایه گذاری و پرداخت سود به سرمایه گذاران در این صندوق همانطور که جناب حجت الاسلام مصباحی مقدم به عنوان ریاست محترم کمیته فقهی سازمان بورس اوراق بهادار تهران عنوان کردند، کاملاً شرعی و قانونی است و حتی از جهاتی سود صندوق های درآمد ثابت ارجحین بیشتری نسبت به سود سپرده بانکی دارد چرا که در این گونه صندوق ها واقعاً تضمین پرداخت سود وجود ندارد و همچنین نرخ سود قطعی و ثابت نیست (اگرچه مدیر صندوق همیشه در تلاش است تا منابع را به گونه ای مدیریت کند تا سود حاصل از سرمایه گذاری نوسان کمتری داشته باشد چرا که برای سرمایه گذار دریافت سود با نوسان کم حایز اهمیت خواهد بود).

در انتها نظر شما را به دو استفتاء که از دفاتر مراجع اعظام حضرت آیت ا… خامنه ای و حضرت آیت ا.. مکارم شیرازی بطور اختصاصی در مورد سود دریافتی از صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت نموده ایم جلب می‌کند:

نظرات درباره صندوق های سرمایه گذاری

 

اشتراک با دوستان

همه سرمایه‌ای دارند که برای روز مبادا کنار گذاشته باشند. البته سعی کرده‌اند این سرمایه را به نحوی ذخیره کنند که بهتر است. هم از نظر امنیت و هم از نظر حفظ ارزش. برخی طلا و ارز خریده‌اند، برخی زمین و ملک، برخی هم گذاشته‌اند توی بانک. این مقاله برای آن‌هایی است که بانک را انتخاب کرده‌اند، آیا راهی مشابه بانک ولی بهتر از آن وجود ندارد؟ به عبارتی به نظرتان بانک بهتر است یا صندوق سرمایه گذاری؟ در این مقاله تفاوت صندوق سرمایه گذاری با سپرده بانکی را بررسی می‌کنیم.

بانک‌ها را قدیم‌الایام برای حفظ امنیت سرمایه‌های نقد مردم ساخته شدند، از آن زمان سرقت‌های مسلحانه فیلم‌های وسترن و چند موسسه مالی و اعتباری غیرمجاز که بگذریم، بقیه بانک‌ها این وظیفه را به خوبی انجام داده‌اند. حتی در کنار حفظ امنیت، آپشن‌های دیگری هم داشته‌اند، مثلا سود سالیانه، پرداخت تسهیلات به صورت وام، قرعه‌کشی‌هایی با جوایز نفیس و ارزنده و …

از طرف دیگر بانک‌ها پوشش دهنده تمام و کمال ریسک بوده‌اند.
یعنی کسی که پولش را می‌گذاشت توی بانک خیالش از بابت اینکه هر وقت پولش را بخواهد
می‌تواند آن را بردارد راحت بود. پس تا اینجا می‌دانیم بانک‌ها یک سری قابلیت
دارند که مهمترین‌شان همین پایین بودن ریسک است.

خب، حالا اگر گزینه دیگری باشد که ریسکش به همان مقدار ریسک بانکی، ولی سود بیشتری داشته باشد، باز هم سرمایه‌گذاری در بانک را ترجیح می‌دهید و حاضرید سرمایه‌تان باز هم توی بانک بماند؟ برای شروع سوددهی بانک را بررسی می‌کنیم و بعد از آن سراغ گزینه پیشنهادی و مقایسه آن با بانک می‌رویم.

بیشترین سود سپرده بانکی در سال 1400 که توسط بانک مرکزی اعلام شده بود، 18 درصد برای حساب بلند مدت یک ساله بوده است.نظرات درباره صندوق های سرمایه گذاری

بر اساس آخرین مصوبه شورای پول و اعتبار نرخ سودهای بانکی به این شرح است؛سپرده کوتاه‌مدت عادی (کارت‌های بانکی): ۱۰ درصدبا سررسید یک‌سال: ۱۶ درصدبا سررسید ۲ سال: ۱۸ درصدبنابراین بیشترین نرخ سود بانکی در سال 1400؛ به شکل زیر بوده است:

آن گزینه دیگر سرمایه‌گذاری، صندوق های سرمایه گذاری بودند که قرار شد بعد از بررسی سودهای بانکی، سود صندوق‌های سرمایه‌گذاری را بررسی کنیم. در ایران چند مدل صندوق سرمایه گذاری وجود دارد، اما شبیه‌ترین نوع آن‌ها به بانک که از لحاظ ریسک و امنیت سرمایه‌گذاری تقریبا در یک سطح قرار دارند، صندوق های سرمایه گذاری با درآمد ثابت هستند.

به همین دلیل است که این نوع صندوق‌ها طرفداران بیشتری نسبت به دیگر انواع صندوق‌ها دارند.

مهم ترین تفاوت صندوق سرمایه گذاری درآمد ثابت با بانک بازدهی آن است.

صندوق های سرمایه گذاری با درآمد ثابت سود ماهیانه و تقریبا ثابتی را به سرمایه‌گذاران خود می‌دهند و برخی از آن‌ها این سود را در دوره‌های یک ماهه، سه ماهه و … پرداخت می‌کنند.

برای همین است که نزدیک‌ترین گزینه سرمایه‌گذاری به بانک‌ها محسوب می‌شوند و اگر بخواهند سود سپرده‌گذاری را با سود سرمایه‌گذاری کنند، سراغ این صندوق‌ها می‌روند.

صندوق های درآمد ثابت نسبت به دیگر انواع صندوق های سرمایه گذاری کم ریسک‌تر هستند و به همین میزان سوددهی کمتری نیز دارند. با این حال معمولا سوددهی آن‌ها نسبت به بانک ها بیشتر است و برای این موضوع می‌توان به جدول زیر که نشان دهنده میزان سوددهی برخی از صندوق های با درآمد ثابت که پرداخت سود ماهانه دارند (تا پایان شهریور ماه 1400) استناد کرد:

گفتنی است که از بین تمام صندوق های با درآمد ثابت، 60 صندوق پرداخت سود دوره ای در بازه زمانی یک ماهه دارند. نمودار زیر هم مربوط به برترین صندوق های با درآمد ثابت است که در یکسال گذشته بیشترین سود را ساخته اند:

البته لازم به ذکر است که میزان سوددهی همه صندوق‌ها با هم برابر نیست و ممکن است یک صندوق عملکرد خوبی داشته باشد و سود بالایی را کسب کند، از طرف دیگر ممکن است صندوقی عملکرد مناسب نداشته و سوددهی‌اش از سود سالیانه بانک‌ها کمی پایینتر شود. با این حال میانگین سوددهی صندوق های درآمد ثابت در سال گذشته 21.25 درصد بوده است.

همچنین باید بدانید که برخی از صندوق های درآمد ثابت پرداخت سود ندارند و سرمایه‌گذار تنها از افزایش قیمت هر واحد سرمایه گذاری صندوق سود می‌برد. یعنی واحد سرمایه گذاری را به قیمتی می‌خرد و بعد از مدتی که قیمت آن افزایش یافت می‌تواند بفروشد و از این طریق سود ببرد.

بنابراین برای انتخاب صندوقی که به طور منظم سود پرداخت می کند باید دقت کرد. شما می توانید از اینجا اسامی همه صندوق های سرمایه گذاری که پرداخت سود دوره ای دارند را ببینید.

به این ترتیب سرمایه‌گذاری در صندوق های درآمد ثابت نیز اندکی ریسک دارد، ولی این ریسک در مقابل میزان سوددهی آن‌ها قابل اغماض است. یعنی ممکن است کسی سوددهی کمتر از بانک چند صندوق خاص را ببیند، اما از طرف دیگر باید میزان سوددهی خیلی بیشتر چند صندوق دیگر را هم مورد توجه داشته باشد.

به علاوه اینکه از بین 91 صندوق درآمد ثابت فعال در کشور تنها 14 صندوق سوددهی سالیانه کمتر از 15 درصد داشته‌اند.

پس از بررسی تفاوت صندوق سرمایه گذاری درآمد ثابت با بانک، در کنار صندوق های سرمایه گذاری درآمد ثابت، صندوق های سرمایه بانکی هم برای کسانی که به دنبال سرمایه‌گذاری کم ریسک هستند، پیشنهاد می‌شوند. این صندوق‌ها به طور مفصل در مقاله «آشنایی با صندوق های سرمایه گذاری بانک» معرفی شدند.

در آنجا گفتیم که این صندوق‌ها توسط بانک یا موسسات مالی
تاسیس می‌شوند و از انواع مختلف صندوق‌های سهامی، مختلط و درآمد ثابت هستند. برای
همین بانک مورد نظر پشتیبان نقدشوندگی این صندوق‌ها هستند و از این بابت خیال
سرمایه‌گذاران راحت است.

در جدول زیر میزان بازدهی سالانه سال 1399 چند صندوق درآمد ثابت که توسط کارگزاری‌های مرتبط با بانک‌های کشور ایجاد شده‌اند، آورده‌ایم:

یکی از فاکتورهای مهم برای سرمایه‌گذاران، قدرت نقدشوندگی است. کسی که پولش را در بانک می‌گذارد می‌تواند هر زمان که نیاز پیدا کرد، سرمایه‌اش را برداشت و خرج کند. سرعت نقدشوندگی بانک‌ها در حد کارت به کارت اینترنتی یا برداشت از عابر بانک سریع و آنی است.

اما این موضوع در صندوق‌های سرمایه‌گذاری (تمام انواع آن) به این سرعت نیست و بسته به صندوق، بین یک تا چند روز کاری زمان می‌برد.

البته قدرت نقدشوندگی صندوق‌ها هم مانند بانک‌هاست و سرمایه‌گذاران از این جهت هیچ نگرانی نخواهند داشت و مشکل فقط زمان واریز وجه نقد به حسابشان است که بین یک تا چند روز کاری زمان می‌برد.

حالا که تفاوت صندوق سرمایه گذاری با سپرده بانکی را بررسی کردیم، اگر قصد گرفتن وام از سپرده‌گذاری در بانک ندارید، یا حتی به این فکر کرده‌اید که وام بگیرید و وام را بگذارید در حساب بانکی تا با سود ماهیانه آن قسط‌های وام را بدهید و در نهایت مبلغ وام برای خودتان بماند، بهتر است کمی دست نگه دارید و به گزینه‌های بهتر سرمایه‌گذاری که تفاوت چندانی با بانک ندارند ولی سوددهی بیشتری عایدتان می‌شود هم فکر کنید.

نشانی ایمیل شما منتشر نخواهد شد. بخش‌های موردنیاز علامت‌گذاری شده‌اند *

باسلام من مقدار ۱۰ میلیون داخل صندوق فراز اندیش گذاشتم ماهانه چقدر سود واریز میشه به حسابم

صندوق سرمایه گذاری با درامد ثابت گنجینه امید ایرانیان اصل پول را ضمانت میکند

نظرتون در مورد صندوق توسعه اعتماد زرین چی هست ؟؟ گفتن مبلغی ک در صندوق بزارید ب مقدار همون مبلغ بعد از چهار ماه وام دریافت میکنید ۴ درصد علاوه بر وام پول خودمون روم برمیگدونن ینی هم وام هم پولی ک گذاشتیم….ب نظر شما قابل اعتماد هست؟؟

سلام دوست عزیز
این صندوق جزو موسسات مالی و اعتباری ست نه یک صندوق سرمایه گذاری در بازار سرمایه. مجوزات موسسات مالی و اعتباری را باید از بانک مرکزی جویا بشید.

سلام چرا صندوق توسعه صادرات آرمانی که ۱۵ به ۱۵ هر ماه واریز سود را انجام میدهد در بعضی ماه ها به این صورت نیست…و با یک الی دو روز تاخیر این کار انجام میشود؟!

سلام این صندوق ها بر حسب شکایت و بدهی بسته میشود؟یا نمیتوان توقیف مال کرد؟

ببخشید اگه صد میلیون بزاریم تو صندوق سرمایه گذاری بانک توسعه تعاون بزاریم چقدر سود ماهیانش هستش؟؟

سلام دوست عزیز
صندوق سرمایه گذاری بانک توسعه تعاون از نوع سهامی هست نه درآمد ثابت و تقسیم سود هم نداره.

سلام من توی صندوق کاردان بانک تجارت حساب باز کردم و گفتند ماه اول نمیتونم پول برداشت کنم و از ماه دوم قابل برداشت هست و حداقل سود درنظر گرفته شده هم گفتند 20 درصد هست، امکان اینکه از پولم کسر بشه که نیست؟
من خیلی استرس دارم از اینکه پولمو توی این صندوق ها گذاشتم.
ممنون میشم جوابمو بدید

در بین صندوق های با درآمد ثابت ،صندوقی وجود داره که تضمین ارزش مبنا داشته باشه؟ یعنی اگر نرخ ابطال پایینتر از ارزش مبنا باشه تفاوت توسط صندوق یا نقد شونده تضمین بشه

سلام دوست عزیز
خیر چنین رکنی در صندوق ها وجود نداره اما معمولا ارزش nav صندوق های با درآمد ثابت تفاوت چندانی با نرخ ابطال پیدا نمیکنه

با سلام

کارمند بانک توضیحات خیلی مبهمی داد مثلاً گفت چون تاریخ ثبت سند گواهی دقیقاً در سر ماه نبوده این مسأله پیش اومده!! بهم گفت باید ببینیم که چند واحد تعلق میگیره و همچنین میزان سود رو بین ۱۸ تا ۲۰ درصد گفت و گفت که ممکنه این سود بالا پایین بشه و همچنین روزهای تعطیل سودی تعلق نمی‌گیرد.
من مبلغ ۵۰ میلیون تومان به صندوق سرمایه گذاری سپردم و در گواهی سند قید شده که ۴۸۱ واحد سرمایه‌گذاری بهم تعلق گرفته که هر واحد به ارزش ۱۰۰ هزار هست که میشه ۴۸،۱۰۰،۰۰۰ و ۱،۹۰۰،۰۰۰ تومان از مبلغ واریزی کمتره بهم گفت که این ۱،۹۰۰،۰۰۰ چند روز بعد به حساب شما ریخته میشه که اصلا بنظر منطقی نمیاد
ببخشید از کجا باید فهمید که این گواهی سپرده دقیقا برای صندوق سرمایه‌گذاری هست و اینکه شما گفتی چه تفاوتی با صندوق می‌کنه؟نظرات درباره صندوق های سرمایه گذاری

سلام دوست عزیز
صندوق های سرمایه گذاری عملکرد شفاف و قابل ردیابی دارند. در سایت سیگنال(که برگرفته از دیتای سازمان بورس است) اسامی همه صندوق های سرمایه گذاری دارای مجوز اومده. شما اول ببینید به اسم چه صندوقی واحد خریداری کردید بعد به سایت اختصاصی اون صندوق مراجعه کنید و سابقه قیمتی واحد ها رو مشاهده کنید. در عین حال شخصا فکر می کنم چیزی که شما گرفتید صندوق سرمایه گذاری نیست. اگر اسم صندوق خاصی روی گواهی شما نوشته شده لطفا برای ما هم بفرستید تا بررسی کنیم. موفق باشید.

با سلام و خسته نباشید.

من در بانک گردشگری در صندوق سرمایه‌گذاری حساب باز کردم. بهم گفتند گواهی سند رو چند روز بعد بیا و تحویل بگیر. ولی بعد از دو روز که برای سند گواهی مراجعه کردم در این سند مبلغ سرمایه گذاری قید نشده بود و واحد سرمایه‌گذاری با ارزش مبنایی رو در اون قید کرده بودند، ولی وقتی این اعداد رو درهم ضرب کردم چند میلیون تومان از مبلغی که در صندوق گذاشته بودم کمتر بود. وقتی از کارمند بانک توضیح خواستم گفت چند روز بعد باقیمانده مبلغ به حساب جاری ارسال میشه!!
آیا واقعاً روال کار به این منواله؟ یعنی مبلغی که در صندوق می‌ذاری به اون اندازه واحد بهت تعلق نمیگیره؟
چون اگر من میخواستم پولم به حساب جاری برگرده چرا پس اصلا اومدم اون رو توی صندوق سرمایه‌گذاری کردم! چون حساب جاری سودی تعلق نمی‌گیره.
در ضمن هر واحد به ارزش صد هزار تومان هست و من با مبلغ رندی که گذاشتم دقیقا میشد بصورت رند واحد سرمایه‌گذاری بهم تعلق بگیره و علت اینکه چند میلیون تومان از پولی که واریز کردم به حساب جاری عودت داده بشه به چه علت هست؟ و چرا دقیقا اون مبلغ رو صرف خرید واحد سرمایه‌گذاری نکردند؟

سلام دوست عزیز
واضح است که سوال شما باید از مدیران صندوق پرسیده بشه فقط یک نکته رو دقت داشته باشید که حتما صندوق سرمایه گذاری خریده باشید چون بانک علاوه بر اینکه میتونن صندوق داشته باشند طرح های سرمایه گذاری دیگه ای هم دارند مثل سرمایه گذاری در گواهی های سپرده بانکی که تقریبا مشابه صندوق با درآمد ثابت است.

سلام من صندوق نوین پایدار سرمایه گذاری کردم مگه ثابت نیست 80 درصد و 20 درصد متغیر اما الان نزدیک 35 درصد پول از دست رفته چه جوریه

سلام به اعضای سیگنال
من یه سرمایه دارم ولی به یه چیزی نیاز دارم که ماهانه ۱۰ درصد سود ماهیانه نه سالیانه
میشه راهنمایی کنید .

سلام
متاسفانه از چنین سرمایه گذاری اطلاع نداریم.

سلام.تو صندوق های سرمایه گذاری با درامد ثابت و صندوق سرمایه گذاری بانک‌ اون پولی که بهشون دادی کم که نمیشه ؟؟ یعنی اگه من ۱ تومن تو هر کدوم از اینا بزارم اگه ضرری بخورم پول مبنای من کم میشه یا نه فقط سودی که به من میده دچار ضرر میشه

سلام دوست عزیز
معمولا اصل سرمایه تغییری نمیکنه فقط ممکنه در کوتاه مدت کمی کاهش پیدا کنه

سلام وقت بخیر
برای مثال من 10میلیون را در یکی از صندوق ثابت قرار می دهم بە فرض ماهی 5%آیا سود من در ماە 50هزارتومان یا500هزار تومان میشە درماە؟؟

سلام
در فرض شما سود ماهیانه در صورت پرداخت برابر با 500 هزار تومن است.

سلام وقت بخیر، من بیشتر از یک ماه که توی 4 تا صندوق درآمد ثابت etf سرمایه گذاری کردم، سه تاشون بازده دوره قبل رو واریز کردند ولی هنوز به حساب من چیزی واریز نشده، تا حالا چند بار به کارگزاری زنگ زدم که شماره شبای حسابم رو بفرسته به سپرده گزاری مرکزی، سپرده گزاری هم اصلا جواب تلفن نمیده، حضوری هم رفتم کارگزاری شعبه شیراز ولی میگن باید از خود تهران پیگیری کنی، لطفا راهنمایی بفرمایید که چطور میتونم پیگیری کنم؟

سلام
با روابط عمومی صندوق ها و پشتیبانی کارگزاری تون تماس بگیرید.

سلام خسته نباشید
صندوق سپهراول بانک صادرات سهامی می باشد یا ثابت؟
در صورتی که ۲۰میلیون بگذارم چقدر سود دهی دارد؟

سلام این صندوق از نوع سهامی ست و بازدهی آن تابع بازدهی شاخص کل بورس است.

من دنبال صندوق یا بانکی هستم تا بصورت بلند مدت سرمایه گذاری کنم .و انتظار بالا ترین نرخ سودرا دارم. آورده من هم
درابتدا، یک مبلغ بوده ودرادامه ماه به ماه به مبلغ سر مایه اولیه اضافه خواهم نمود . درعین حال توقع دارم هرماه سود سرمایه جدید به من پرداخت شود. آیا چنین موسسه ای هست !؟ لطفا معرفی بفرمایید.باتشکر

سلام
ما مورد خاصی رو نمیتونیم پیشنهاد بدیم. شما میتونید از لیست صندوق های سرمایه گذاری با درآمد ثابتی که تقسیم سود دوره ای دارند برای کسب اطلاعات بیشتر بهره بگیرید.

سلام ببخشید میشه بفرماید چرا بعضی صندوق ها مثل امین آشنا یکبار صدور یا ابطال هر واحدشون ریزش میکنه این امر برای کسی که بخواهد ابطال بزند از اصل پولش کم میشه و همراه با ضرره در حالیکه در مورد صندوق های درامد ثابت اینجور بنظر میامد که تغیری در اصل پول بوجود نمی اید

سلام دوست عزیز.. تمامی صندوق های درآمد ثابتی که پرداخت سود دوره ای دارند بعد از تاریخ پرداخت سود صندوق، به دلیل کاهش ارزش دارایی هاشون طبیعتا افت می کنند.

سلام سودهای صندوق ها که مثلا زدن این ماه ۱۳ درصد این سود مثل بانک ها حساب میشود؟
مثلا ۱۰۰ میلیون میشه یک میلیونو سیصد؟

سلام
فرمول محاسبه و پرداخت سود در صندوق ها متفاوت است. بهتر است با صندوق تماس بگیرید

با عرض سلام آیا صندوق های سرمایه گذاری هم به ما سود میدهد و هم ارزش اصل پول مارا حفظ میکند به عنوان مثال اگر ما در یک بانک پول خود را بگذاریم ماهیانه n تومان به ما سود میدهد ولی هنگام برداشت همان پولی را که گذاشته بودیم بر می داریم آیا در صندوق های سرمایه گذاری هم به همین منوال است یا ارزش پول مارا حفظ میکند؟مرسی

سلام
بستگی به نوع صندوق داره. صندوق های سهامی تضمینی برای اصل سرمایه ندارند و ریسک زیادی دارند ولی صندوق های درآمد ثابت مثل بانک میمونن

سلام نظدتون در خصوص صندوق سپه صادرات چیست؟

سلام سودصندوق سرمایه گذاری مشترک توسعه ملی چگونه است ؟ سهامی است یا ثابت باتشکر

سلام صندوق مشترک توسعه ملی از نوع سهامی ست. بازده سالانه این صندوق تا به امروز 557.78 درصد بوده و از نظر مقایسه با سایر صندوق ها وضعیت متوسطی داره.

سلام، يعني هرچقدر قيمت هرواحد صدور صندوقي بالاتر باشه،سود اون صندوق هم بالاتره؟ يعني عملكرد اون صندوق بهتره؟ آيااين ملاك هست؟ صندوقي كه قيمت صدور هرواحدش حدود ٢ تومن هست، ميزان سودش كمتره؟ ممنون ميشم راهنمايي بفرماييد

سلام
خیر به هیچ وجه اینطور نیست. قیمت صدور ارتباطی با سودسازی صندوق نداره

سلام من میخواستم بدونم صندوقی رو‌شنیدم که میگن ۲۰ درصد تا ۹۰ درصد ماهیانه میدن این به چه شکله ؟؟

سلام و وقت بخیر
1) آیا به صندوق های سود ثابت میشه اعتماد 100 درصدی کرد؟ مثل بانک ها (معیار اعتماد برای انتخاب صندوق ها باید چی باشه صرفا ضامن نقد شوندگی داشتن میتونه معیار اعتماد باشه یا نه)
2ممکنه کل سپرده ها را بالا بکشن و فرار کنن؟ چون میخوام سرمایه ی زیادی وارد صندوق ثابت کنم میترسم اصل سرمایه ام به مشکل بخوره (با سودش کاری ندارم مهم اصل سرمایه ام هست) و کلاهبرداری کنن یا کل پول را بالا بکشن
3) آیا به نظر شما عقلانی هست که سرمایه ی زیادی وارد صندوق های ثابت کنم از نظر کلاهبرداری و…
4) ممکنه اصل پول سرمایه هم در صندوق ثابت کسر بشه با سود کاری ندارم اصل پول؟
ممنونم زندگی من شده سیگنال 🙂

سلام دوست عزیز… صندوق های سرمایه گذاری نهادهای مالی واسط هستند که در بازار سرمایه فعالیت می کنند. برای اطمینان درباره صندوق ها به این لینک مراجعه کنید.
میزان سرمایه ورودی کاملا شخصی ست و طبیعیه که ما نمیتونیم اظهارنظر دقیقی در این مورد داشته باشیم. در صندوق های با درآمد ثابت معمولا اصل سرمایه بدون تغییر میمونه و مثل حساب های بانکی سود کم و منظمی دریافت میشه.

سلام من در بانک سپه مقداری سپرده در نوویرا ذوب آهن با سود ثابت دارم البته هر ماه یعنی ماهیانه الان میخوام که نوع صندوق را تغییر بدهم با ریسک بیشتر و سود بیشتر. چه کار باید کرد

سلام دوست عزیز… گزارش های تحلیلی سیگنال خیلی میتونه در تصمیمات شما موثر باشه. با ما همراه باشید

سلام وقت بخیر، من توی چند تا صندوق etf با درآمد ثابت سرمایه‌گذاری کردم ولی قیمت خرید بر اساس قیمت سهم حساب شده نه نرخ صدور. میخواستم بدونم مگه نباید براساس نرخ صدور قیمت هر واحد برای من محاسبه بشه و در پایان دوره بر اساس اختلاف قیمت نرخ ابطال و قیمت مبنا به من سود تعلق بگیرد؟

با سلام در صندوق سرمایه گذاری که فعلا سهام آنها گران شده به عنوان مثال اگر از صندوق زرین پارسیان ۱۰۰ سهم یک ملیون تومانی هرکدام ۲ ملیون خریداری بشه با وجودیکه بانک پارسیان ضامن نقد شوندگی اون هست آیا در صورت افت قیمت بانک ضامن خرید سهام از من به قیمت اسمی یک ملیون خواهد بود یا ضامن قیمت خریداری شده ۲ ملیون؟

در صندوق سرمایه گذاری که فعلا سهام آنها گران شده به عنوان مثال اگر از صندوق زرین پارسیان ۱۰۰ سهم یک ملیون تومانی هرکدام ۲ ملیون خریداری بشه با وجودیکه بانک پارسیان ضامن نقد شوندگی اون هست آیا در صورت افت قیمت بانک ضامن خرید سهام از من به قیمت اسمی یک ملیون خواهد بود یا ضامن قیمت خریداری شده ۲ ملیون؟

در کامنت دیگری درباره ضامن نقدشوندگی به سوال شما پاسخ داده شد.

سلام در صندوق با درآمد ثابت در خصوص صندوق هایی که ضامن نقد شوندگی دارند مثل مشترک اندیشه فردا که ضامن اون بانک پاسارگاد هستش آیا اصل سرمایه تضمین شده و فقط ممکنه که نسبت به سود بانکی ضرری متوجه ما باشه؟
مثلا اگر ۱۰۰ سهم به اندازه ۱۰۰ ملیون خریده باشیم در هر حال بانک پاسارگاد ضامن پرداخت اصل مبلغ هست؟

سلام دوست عزیز… ضامن نقدشوندگی اساسا وظیفه ش تضمین اصل سرمایه نیست بلکه این رو تضمین میکنه که هر زمان شما بخواهید سرمایه تون رو نقد کنید، منابعی جهت نقدشوندگی وجود داشته باشه.

سلام. ممنون از توضیحات مفیدتون. صندوقی که من میخوام توش پول بذارم گفته باید چارت اطلاعاتم در سجام رو تو واتس آپ براشون بفرستم. سوالم اینه آیا این کار درسته؟ با داشتن اطلاعات سجام و کد بورسی من، تخلف و مشکلی برای من پیش نمیاد؟ آیا اونها میتونن از این اطلاعات سو استفاده کنند؟ ممنون میشم راهنماییم کنید

سلام دوست عزیز… بعضی از صندوق ها برای راحت تر شدن ثبت نام افراد از شیوه های مختلفی نظیر شبکه های اجتماعی استفاده می کنند. در صورتی که صندوق مجوز سازمان بورس را داشته باشد می توان به آن اعتماد کرد.

باسلام.از توضیحات کارشناس سیگنال و روشنگری که میکنند بسیار ممنونم تقریبا میتونم بگم که اکثر پاسخ های شما به مردم را مطالعه کردم در همه ی قسمت های مجزای سیگنال ودعا گویتان بوده ام اما در این مورد خاص یعنی درصد بازدهی صندوق های ثابت که چند نفر به صورت ملموس سوال داشتند که چرا بین درصد اعلام شده ودریافتی انها تفاوت وجود دارد وشما با فرض و ارجاع به صندوق پاسخ دادید واینکه سیاست های صندوق ها فرق میکند این احساس بروز پیدا میکنه که درصد ها ی اعلامی فقط جهت تهییج وجذب افراد به سمت صندوق هاست یا شامل مدیران وعوامل ان میشود و الا دریافتی همان ۲۰تا ۲۳ درصد بیشتر نیست وبعد از مدت ها همراهی وعلاقه مندی به تحلیل های شما تردیدی در من ایجاد کرد پس لزوم در صد های اعلامی چیست وقتی در نهایت سرمایه گذار ۲۰ یا ۲۳درصد واصل سرمایه را دریافت میکند .یا من در اشتباه هستم.البته فقط صندوق های ثابت.ممنون

سلام دوست عزیز… درصدهای گفته شده در صندوق ها نوع و نحوه عملکرد صندوق رو نشون میده و این مسئله برای انتخاب بهترین صندوق برای سرمایه گذاران بسیار مهم می باشد. سیاست تقسیم سود هم در صندوق های مختلف متفاوت است و نمیشود مقایسه ای در این باره انجام داد.

سلام و وقت بخیر
سوالی که داشتم خدمتتون اینه میخوام مبلغ هفتاد میلیون در صندوق مشترک آگاه سرمایه گذاری کنم
خودشون توی سایت زدن قیمت صدور (ریال)393,518,519 و قیمت ابطال هر واحد 390,765,496 ریال و قیمت آماری هر واحد 390,932,165 ریال میباشد
وقتی به ماشین حساب بازدهی مراجعه میکنم و مبلغ 700000000 ریال رو بعنوان سرمایه گذاری وارد میکنم مبلغ سرمایه گذاری شده رو 506,803,544 ریال نشون میده در حالیکه باید به ازای دو واحد که به من تعلق گرفته مبلغ (2*2586354) از 70 میلیون من کسر و مبلغ 694827292 رو نشون بده
لطفا راهنمایی بفرمایید.
ممنون.

سلام دوست عزیز… ماشین حساب بازدهی از روی عملکرد گذشته صندوق بازدهی رو نشون میده و تضمینی برای آینده نیست. مخصوصا برای صندوق های سهامی این مورد بستگی به وضعیت بورس داره. باید ببینید در تاریخ انتخابی قیمت هر واحد چقدر بوده . صندوق حداکثر تعداد واحدها رو به ازای مبلغ سرمایه گذاری شده در نظر میگیره و اگه به صورت واقعی در نظر بگیریم صندوق مبلغ اضافی رو به سرمایه گذاری برمیگردونه.

بنه یک سال است که مبلغ دویست میلیون تومان در صندوق فردای ایرانیان سپرده گذاشتم وماهانه هم سود میگیرم و هنوز به پولم دست نزدم الان پول من چقدر رشد داشته .م

سلام دوست عزیز… بازدهی شما معادل بازدهی سالانه صندوق است و سیاست تقسیم سود در صندوق هم تعیین کننده خواهد بود. سود شما به قیمت خرید و قیمت فعلی واحدها بستگی داره.

سلام و عرض خسته نباشید و ممنون از سایت خوبتان
برای عضویت در صندوق های etf بهتر است از طریق سایت صندوق مراجعه کنیم یا از طریق بورس و خرید توسط کارگزاری.
در رابطه با درامد ثابت ها، آیا افرادی که از طریق کارگزاری خرید کرده اند هم سود دریافت می کنند؟

سلام دوست عزیز
صندوق های ETF رو صرفا میتونید از طریق بورس معامله کنید و سایت صندوق در مورد این صندوق ها اجازه صدور واحد مستقل از بورس نداره. بله دریافت سود در صندوق های درآمد ثابتی که تقسیم سود دوره ای دارند صورت میگیره.

سلام میخواستم بدونم سهام های وب چگونه است؟

سلام دوست عزیز… درخواست شما به تیم تحلیلی سیگنال منتقل شد.

سلام، وقت بخیر… من قصد خرید واحد از صندوق درآمد ثابت دارم، این صندوق ها علاوه بر سود سالیانه که به صورت ثابت، پرداخت میکنند، ارزش هر واحد هم افزایش پیدا میکند و از این طریق هم در هنگام ابطال واحد سود عاید سرمایه گذار میشود؟؟؟؟ صندوق نیکوکاری ندای امید هم به این صورت است؟؟؟؟

سلام دوست عزیز… صندوق ندای امید از نوع با درآمد ثابت نیست. معمولا صندوق های درآمد ثابت علاوه بر پرداخت سود دوره ای سود دیگه ای ندارند و به دلیل تقسیم سود، قیمت واحدهاشون ثابت میمونه.

با سلام و وقت بخیر،اگر برای یک صندوق با درآمد ثابت میزان بازدهی یک ماه گذشته 4 درصد بیان شده باشد، یعنی آیا به طور مثال برای مبلغ 100 میلیون سرمایه گذاری در این صندوق 4 میلیون بازده پرداخت میشود یا بنده دارم اشتباه میکنم و فرمول محاسبه این 4درصد به شکل دیگه هست؟ شک من به این خاطره که این میزان بازده حدودا 3 تا 4 برابر سود سپرده های بانکیه؟

سلام دوست عزیز.. بازدهی کسب شده توسط صندوق الزاما بین سرمایه گذاران تقسیم نمیشه. برای اطلاعات بیشتر با صندوق تماس بگیرید.

سلام اگه قیمت هر واحد صندوق در زمان خرید بفرض اینگه ۱۰۰تومان باشه ومن مبلغ ۵۰م رو سرمایه گذاری کنم وهرماه سودی مشخص دریافت میکنم حال بعد از یکسال قیمت هر واحد شد ۲۰۰تومان من بخوام سرمایه ام رو از صندوق خارج کنم با توجه به افزایش قیمت هر واحد من همون ۵۰م رو دریافت میکنم یا افزایش واحد شامل سرمایه ام میشه

سلام دوست عزیز… در فرض سوال شما از محل افزایش قیمت واحدها هم بهره می برید و سود میکنید.

سلام عزیز.من میخام درصندوق درآمدثابت سرمایه گذاری کنم.اما من تحقیق کردم‌گفتن صندوق سوددهیش اکثرا از ۱۵٪ تا۱۸٪ ماهیانه هستش.این حرف صحت داره؟

سلام دوست عزیز… یهترین منبع برای مقایسه صندوق های با درآمد ثابت گزارشات تحلیلی سیگنال و سایت صندوق هاست. سود ماهانه صندوق های با درآمد ثابت متغیر است و معادل سالیانه اون میتونه 15 تا 18 و یا بیشتر باشه.

سلام.لطفا راهنمایی کنید
من ۵۰ میلیون دارم میخوام سرمایه گذاری کنم توی صندوق ثابت بورس.بعد یک سال پولم چقد میشه با در نظر گرفتن همه شرایطی که شما عرض کردین.با تشکر

سلام دوست عزیز… بازدهی مشخصی رو نمیشه پیش بینی کرد . شما میتونید با نگاه به عملکرد گذشته صندوق ها حدود سودسازی صندوق ها رو ببینید.

باسلام و خسته نباشید
اگر شخصی به طور مثال سپرده ی پایدار سپهر صادرات به مبلغ 100 میلیون تومان که هر واحد 100 هزار تومن میباشد در دوسال پیش خریداری کرده باشد و سود آن را ماهیانه دریافت کرده باشد الان با این وضع بازار بورس اگر قصد ابطال قرارداد را داشته باشد ایا فقط همان اصل پول 100 میلیون تومان دریافت خواهد کرد؟
درضمن صندوق سود ثابت بوده است
با تشکر

سلام دوست عزیز… در فرض شما بله همون اصل سرمایه رو دریافت خواهد کرد.

میخوام درصندوق سرمایه گذاری ولی چون اولین باره ن میدونم باید چه کار کنم لطفا راهنمایی کنید

سلام دوست عزیز… برای اطلاع از چگونگی ثبت نام در صندوق سرمایه گذاری به این لینک مراجعه کنید.

ایا صندوق ها واقعا از سپرده بلند مدت بهتر هستند؟

سلام
صندوق های سرمایه گذاری ثابات ابن احتمال رو داره که درصد سود دهی اون منفی بشه؟ مثلا سرمایه کم شه؟
ضمنا وقتی میگن ثابت خب چطور بدونیم حداقل سودی که تضمین میکنن چند درصده

سلام دوست عزیز… بله ممکن هست که در کوتاه مدت بازدهی صندوق های بادرآمد ثابت منفی بشه. اما در بلند مدت معمولا مثبت خواهد بود و در حد سپرده های بانکی و اوراق بدهی با درآمد ثابت می باشد. این صندوق ها سود مشخصی رو تضمین می کنند تنها برخی از صندوق ها سود پیش بینی شده ای دارند. برای کسب اطلاعات بیشتر به گزارشات تحلیلی سیگنال مراجعه کنید.

سلام خسته نباشین
من رفتم بانک آینده (گسترش فردای ایرانیان) سوال کردم سود چقدر میدن گفتن 20تا 23 درصد سالیانه ولی در داخل سایتشون در قسمت بازه صندوق برای یک ماهه گذشته زده 3.6 درصد و بازده یک سال 42.14 درصد
یعنی اگه این بازده یک ماهه 100م سرمایه گذاری میکردیم باید 3600م واریز داشته باشن ولی گفتن 1750م واریز میشه این بقیه سود چی میشه حتی داخل ماشین حساب بازدهی هم میرم همون مبلغ 3600م نشان میده
خیلی از صندوقها که تماس گرفتن همین سبک هستن از 20تا 30 درصد سالیانه
پس بقیش سود چی میشه؟

سلام دوست عزیز… سیاست تقسیم سود در صندوق ها بستگی به تصمیم مدیران صندوق دارد. معمولا به صورت درصدی از ارزش مبنای هر واحد سرمایه گذاری سود قابل تخصیص رو محاسبه می کنند.

سلام چگونه باید حساب نزد صندوق ها باز کنم اگر ممکن است راهنمایی فرمائید سپاس گزارم تازه این برنامه را نصب کرده ام

سلام دوست عزیز… به این لینک مراجعه کنید.

درود.
بنده قصد سرمایه گذاری در صندوق سرمایه گذاری مشترک آگاه رو دارم.
اما ندیدم توی لیست برترین ها باشه.
تأییدش میکنید؟

سلام دوست عزیز.. برای انتخاب صندوق ها باید عوامل مختلفی رو در نظر بگیرید. گزارشات تحلیلی صندوق ها به عنوان منبع مناسبی در اختیار سرمایه گذاران قرار دارد. موفق باشید.

با سلام ..
میخاستم بدونم ایا میشود کارگزاری را عوض کرد .؟
و سوال دوم اینکه ایا میشود غیر حضوری ،از طریق سایت کارگزاری را عوض کنیم ،چون من از شهرستانهای اطراف تهرانم ،برام مقدور نیست حضوری برم دفتر کارگزاری…خیلی متشکرم از دست اندکاران سایت خوب سیگنال

سلام دوست عزیز… این مورد رو از کارگزاری رو پیگیری نمایید.

با سلام.
بعضی از صندوق ها در یک هفته ۷۰درصد سود داشتن
یعنی اگر بفرض ۱۰۰میلیون تومان واحد خریده بودیم، ظرف یک هفته ۷۰ میلیون تومان سود کرده بودیم؟

سلام دوست عزیز… صندوق های سهامی تابع نوسانات بازار بورس هستند و ممکن است به دلایل مختلفی در بازه زمانی کوتاهی بازدهی بالایی کسب کنند.

باسلام ایا در صندوق های درامد ثابت سپرده ما ثابت هست وسودش تغیر میکنه یاهردو اونا متغیر هستند

سلام دوست عزیز… تعداد واحد های سرمایه گذاری که در اختیار سرمایه گذار قرار دارد ثابت است و قیمت آن متغیر می باشد.

سلام واقعا گزینه خوبیه ومن موافق اینم ک بجای سپرده گذاری در بانک در این صندوق ها سرمایه گذاری کنیم بخصوص برای کسانی خوبه ک قدرت ریسک پذیریشون پایینه.

وقتی میگین صندوق درآمد ثابت یعنی یه حداقلی رو که معادل نرخ سود بانک هست رو باید گارانتی کنه واگرنه با صندوق سهامی چه فرقی داره .سهامی که بازده اش بیشتره چرا باید کسی تو این صندوق سرمایه گزاری کنه وقتی احتمال سود پائینتر از سود بانکی هست و سودش از سهامی به مراتب پایینتر

سلام دوست عزیز.. صندوق های درآمد ثابت با دو نوع تقسیم سود و بدون تقسیم سود فعالیت می کنند و به دلیل اینکه در اوراق کم ریسک و سپرده های بانکی سرمایه گذاری می کنند، سود مطمئنی دارند. در زمان هایی که حتی بازار سهام منفی میشه این صندوق ها در امان هستند. صندوق های سهامی به دلیل اینکه بیشترین دارایی هاشون رو در سهام سرمایه گذاری می کنند، پر ریسک تر هستند. سود محقق شده در صندوق های بادرآمد ثابت در سال گذشته نشان داده که عملکرد صندوق ها بهتر از سپرده های بانکی بوده است.

سلام
سایت بسیار مفیدی و جامعی دارید ممنون از زحمات شما
بنده میخواهم در صندوق مشترک فردا سرمایه گذاری کنم
باید چگونه اقدام کنم؟

سلام، نحوه سرمایه گذاری در صندوق ها را میتونید از این لینک مطالعه کنید.

با سلام خدمت اساتید محترم برای سرمایه گذاری صندوق سرمایه گذاری باید به کجا مراجعه کنم ؟ آیا مورد اطمینان هستند؟

سلام و عرض ادب. قبلا مقاله ای در رابطه با نحوه خرید واحدهای صندوق منتشر کردیم که میتونید از این لینک مطالعه کنید.

پس از مطالعه محتوای این صفحه، با صندوق های سرمایه گذاری آشنا می‌شوید، در گام بعد می‌توانید با مراجعه به مقالات زیر اطلاعات بیشتری در این زمینه کسب کنید.

کارگزاری مفید روزانه چندین کلاس آموزش بورس در سطوح مبتدی تا حرفه‌ای برگزار می‌کند. تمامی کلاس‌ها غیرحضوری بوده شرکت در آن‌ها کاملا رایگان است.

معمولا افرادی که با صندوق سرمایه گذاری آشنا نیستند، سرمایه گذاری در بورس را ماه‌ها صرف زمان برای آموزش بورس و ساعت‌ها خیره شدن به مانیتور و تحلیل و بررسی سهام شرکت‌های مختلف و در نهایت تصمیم‌گیری در خصوص‌ خرید یا فروش آن‌ها می‌دانند.اما به کارگیری روش‌های مختلف تحلیل بازار مانند تحلیل بنیادی و تحلیل تکنیکال، تنها راه سرمایه گذاری در بورس نیست. صندوق سرمایه گذاری، از روش‌هایی است که امکان سرمایه گذاری در بورس را بدون صرف زمان و دانش فراهم می‌کند.

یک سرمایه گذاری خوب در بین انواع سرمایه گذاری ها، در ابتدا باید بازدهی بیشتری نسبت به تورم داشته باشد. در غیر این صورت نمی‌تواند در حفظ ارزش پول و قدرت خرید، موثر باشد. علاوه بر این، میزان ریسک، نقدشوندگی، سهولت سرمایه گذاری، حداقل سرمایه مورد نیاز و … از جمله پارامترهای تاثیرگذار در انتخاب گزینه مناسب سرمایه گذاری هستند.گزینه‌های مختلف مانند مسکن، خودرو و طلا را در طی چند سال گذشته با بورس مقایسه نمایید. طبق آمارها سرمایه گذاری در بورس از نظر بازدهی، بهترین سرمایه گذاری در بین انواع سرمایه گذاری ها بوده است.

نظرات درباره صندوق های سرمایه گذاری

سرمایه گذاری در بورس نیز، بر اساس پیش‌بینی آینده و برآورد ریسک‌های مرتبط با آن انجام می‌شود. اما هیچ قطعیتی نسبت به آینده وجود ندارد و هیچ کس نمی‌تواند آینده را دقیقا پیش‌بینی کند. در همین راستا تضمین سرمایه گذاری در بورس نیز امکان‌پذیر نیست. البته با انتخاب مسیر درست سرمایه گذاری، کسب موفقیت‌های چشمگیر در سرمایه گذاری نیز دور از انتظار نیست.

در یک تقسیم‌بندی کلی، انواع سرمایه گذاری در بورس در دو دسته سرمایه گذاری مستقیم و غیر مستقیم قرار می‌گیرند. سرمایه گذاری مستقیم بدین معناست که شخص سرمایه گذار با استفاده از روش‌های مختلف تحلیلی مانند تحلیل تکنیکال، تحلیل بنیادی و تابلوخوانی، سهام مناسب را شناسایی کرده و اقدام به خرید و فروش آن می‌کند. سرمایه گذاری غیر مستقیم نیز به معنای سرمایه گذاری در صندوق های سرمایه گذاری یا انعقاد قرارداد سبدگردانی اختصاصی است.

از جمله مزیت‌های سرمایه گذاری در صندوق سرمایه گذاری می‌توان به موارد زیر اشاره کرد:– مدیریت حرفه‌ای دارایی‌ها: به لطف حضور تحلیل‌گران و معامله‌گران حرفه‌ای بازار سرمایه در تیم مدیریت سرمایه گذاری هر یک از صندوق‌های سرمایه گذاری، ریسک و بازده به نحو مطلوبی کنترل شده و مدیریت دارایی به گونه‌ای حرفه‌ای انجام می‌شود.– نقد شوندگی مناسب: بر خلاف سهام و سایر اوراق بهادار که ممکن است در بازه‌ای از زمان، برای فروش آن‌ها صف‌های سنگینی ایجاد شود و سهامداران نتوانند سرمایه خود را نقد کنند، صندوق های سرمایه گذاری نقدشوندگی بالایی دارند. سرمایه گذاران هر صندوق به راحتی می‌توانند سرمایه خود را از صندوق خارج کرده و به وجه نقد تبدیل کنند.– صرفه جویی در مقیاس: کلیه هزینه‌های مربوط به گردآوری و تحلیل اطلاعات مورد نیاز و همچنین دریافت سود سهام و اوراق کوپنی تحت مالکیت صندوق بین همه سرمایه گذاران صندوق تقسیم می‌شود. بر همین اساس، سرانه هزینه مربوط به هر سرمایه گذار کاهش پیدا می‌کند.– متنوع سازی: صندوق ها همواره تعداد زیادی از انواع مختلف اوراق بهادار را تحت مالکیت خود دارند و سبد دارایی‌های آن‌ها بسیار متنوع است. این موضوع باعث می‌شود که ریسک سرمایه گذاری به نحو مطلوبی مدیریت شود.– سهولت سرمایه گذاری: سرمایه گذاری در صندوق ها نیاز به صرف زمان و دانش تخصصی بازار سرمایه ندارد و همه افراد جامعه می‌توانند به راحتی در صندوق ها سرمایه گذاری کنند.– سرمایه گذاری با پول کم: سرمایه گذاری در صندوق‌ ها را می‌توان گزینه‌ای مناسب برای سرمایه گذاری با پول کم در بازار سرمایه دانست. چرا که سرمایه‌گذاری در بورس با مبالغی در حدود چند ده هزار تومان نیز از طریق این صندوق‌ها امکان‌پذیر است. بر همین اساس، صندوق‌های سرمایه گذاری اولویت اصلی عمده افرادی است که به دنبال سرمایه گذاری با پول کم هستند.

نوسان، ذات بازار سرمایه است. هر‌چه بازه زمانی سرمایه گذاری کوتاه‌تری در نظر بگیرید، نوسانات کوتاه مدت بازار تاثیر بیشتری بر بازدهی شما خواهد داشت. هر سرمایه گذار می‌تواند بسته به استراتژی معاملاتی خود، به صورت کوتاه مدت، میان‌مدت یا بلند مدت فعالیت کند. در خصوص استفاده از صندوق‌ های سرمایه گذاری توصیه می‌شود دید بلندمدت داشته باشید. بازه‌ای حداقل یکی دو ساله متصور شده تا اگر بازار در کوتاه مدت در شرایط اصلاحی قرار گرفت، ضرر نکنید.

صندوق ها بر اساس نوع فعالیت، ترکیب دارایی‌ها و در نتیجه میزان ریسک و بازده به انواع مختلفی تقسیم می‌شوند. در بین انواع صندوق سرمایه گذاری، صندوق‌های با درآمد ثابت، مختلط، سهامی و مبتنی بر سکه طلا، پرمخاطب‌ترین صندوق‌های بورس هستند که در ادامه به طور مختصر به معرفی آن‌ها پرداخته می‌شود.

عمده دارایی این صندوق ها در سهام سرمایه گذاری می‌شود. استفاده از این صندوق ها ریسک بالایی دارد. بازدهی آن‌ها نیز بیش از هر چیز دیگری از شرایط کلی بازار سرمایه تاثیر می‌پذیرد. 

حدود نیمی از دارایی این صندوق ها در اوراق با درآمد ثابت و نیم دیگر در سهام سرمایه گذاری می‌شود. بنابراین ریسک و بازدهی صندوق های مختلط، بین صندوق های با درآمد ثابت و سهامی قرار می‌گیرد.

عمده دارایی این صندوق‌ها به سرمایه‌گذاری در اوراق بهادار مبتنی بر سکه‌طلا که در بازار سرمایه معامله می‌شوند، تخصیص پیدا می‌کند. بازدهی صندوق‌های مبتنی بر سکه طلا تقریبا مشابه بازدهی سکه طلا بوده و ریسک سرمایه گذاری در آن‌ها بالاست.

شما می‌توانید بر اساس سطح ریسک‌پذیری و بازدهی مورد انتظار خود، صندوقی که برای شما مناسب‌تر است را برگزینید.

صندوق‌های شاخصی با هدف پیروی از یک شاخص مبنا ایجاد می‌شوند و در تلاش هستند تا پرتفوی خود را مشابه آن شاخص تشکیل دهند. به همین دلیل می‌توان گفت که نوساناتی شبیه به آن شاخص خواهند داشت. این شاخص می‌تواند شاخص کل بورس یا یکی دیگر از شاخص‌های بازار سرمایه باشد. این صندوق‌ها از ریسک مدیریت بسیار کم برخوردار هستند و هزینه‌های مدیریتی آنان کم است.

صندوق‌های سرمایه‌گذاری بازارگردانی به‌منظور خرید و فروش اوراق بهادار با در نظر داشتن تعهدات بازارگردانی آن اوراق، مطابق با امیدنامه صندوق به‌وجود آمدند. هدف بازارگردان متعادل نگه‌داشتن سهم است و از به‌وجود آمدن صف‌های خرید و فروش جلوگیری می‌کند تا قیمت سهم را به سمت قیمت ذاتی سهم سوق دهد.

این صندوق‌ها نوعی سرمایه‌گذاری مشاع هستند که به‌جای سرمایه‌گذاری در سهام، در ترکیبی از صندوق‌های سهامی، درآمد ثابت و صندوق‌های ETF سرمایه‌گذاری می‌کنند. به بیان دیگر خرید واحدهای یک صندوق سرمایه‌گذاری در صندوق، همانند سرمایه‌گذاری در چند صندوق در یک زمان است که ضمن پایین آوردن ریسک، امکان کسب بازدهی مناسب را نیز برای سرمایه‌گذار فراهم می‌کند.

صندوق‌های تامین مالی به‌منظور انجام پروژه مورد نظر خود در چارچوب اساسنامه و با رعایت مقررات، یک شرکت سهامی خاص به نام «شرکت پروژه» تأسیس می‌کند که آن شرکت، پس از تکمیل و آغاز مرحله بهره‌برداری تبدیل به یک شرکت سهامی عام شده و در بورس یا بازار خارج از بورس پذیرش و قابل معامله می‌شود.

صندوق های سرمایه گذاری از نظر چگونگی سرمایه‌گذاری در آن‌ها به دو دسته تقسیم می‌شوند. دسته اول مبتنی بر صدور و ابطال و دسته دوم صندوق‌های قابل معامله (ETF) هستند.– برای سرمایه‌گذاری در صندوق های مبتنی بر صدور و ابطال به دو طریق می‌توان اقدام نمود. روش اول مراجعه حضوری به یکی از شعب صندوق و دیگری استفاده از درگاه اینترنتی آن می‌باشد.– اما صندوق ETF، صندوقی است که خرید و فروش واحدهای آن از طریق سامانه معاملاتی آنلاین کارگزاری‌ها امکان پذیر است. به عبارت دیگر،صندوق‌ های ETF مانند سهام شرکت‌ها هستند. این صندوق ها با نماد مربوط به خود در تابلوی معاملاتی مانند معامله سهام عادی، قابل خرید و فروش هستند.

کارگزاری مفید به پشتوانه تجارب موفق خود طی ۲۷ سال فعالیت حرفه‌ای، مدیریت طیف وسیعی از انواع صندوق های سرمایه گذاری را بر عهده دارد. همچنین از این طریق توانسته است پاسخ‌گوی نیاز افراد مختلف به سرمايه‌گذاری در بورس باشد. صندوق های سهامی پیشتاز، پیشرو، امید توسعه و اطلس، صندوق مختلط ممتاز، صندوق های با درآمد ثابت حامی و نامی و صندوق مبتنی بر سکه طلای عیار، همگی جزو صندوق های تحت مدیریت کارگزاری مفید هستند.جالب است بدانید که از لحاظ خالص ارزش دارایی‌ها، صندوق های سهامی تحت مدیریت کارگزاری مفید همواره در صدر صندوق‌های سرمایه گذاری غیردولتی فعال در بازار سرمایه قرار داشته‌اند. این موضوع خود نشان از موفقیت کارگزاری مفید در مدیریت دارایی افراد است. در همین راستا کارگزاری مفید توانسته اعتماد خیل عظیمی از سرمایه گذاران را کسب کند.با توجه به رشد قابل توجه ارزش واحدهای صندوق های سرمايه گذاری سهامی کارگزاری مفید طی مدت فعالیت خود و رسیدن به مبالغ چند میلیون تومانی، کارگزاری مفید با هدف حمایت از سرمايه گذاران، اقدام به رقیق سازی واحدهای صندوق های تحت مدیریت خود نموده است. بر همین اساس، سرمایه گذاری با پول کم در این صندوق ها نیز امکان‌پذیر شده است. 

کارگزاری مفید با هدف بیکار نماندن وجوه در مانده حساب مشتریان خود دست به ابتکار زده و صندوق سرمايه گذاری با درآمد ثابت حامی را در قالب طرح حامی، به مشتریان خود معرفی کرده است. به این ترتیب، در طرح حامی به پول شما نزد کارگزاری مفید به صورت روزشمار سود پرداخت می‌گردد. با توجه به مزایای این طرح، طرح حامی را می‌توان بهترین سرمایه گذاری برای افراد ریسک گریز دانست.

یکی از اصطلاحات پرکاربرد مربوط به صندوق های سرمايه گذاری، NAV یا ارزش خالص دارایی است. در سایت مربوط به هر صندوق، به صورت روزانه سه نوع ارزش خالص دارایی گزارش می‌شود.– NAV صدور: ارزش هر واحد صندوق را نشان می‌دهد. در واقع وجهی است که باید بابت خرید هر واحد در صندوق های مبتنی بر صدور و ابطال، پرداخت شود.– NAV ابطال: وجهی است که پس از انصراف از سرمایه گذاری در صندوق های مبتنی بر صدور و ابطال به ازای هر واحد به سرمایه گذار پرداخت می‌شود.– NAV آماری: در شرایط مشخصی مانند ایجاد صف فروش سنگین بر روی برخی از دارایی‌های صندوق برای مدت طولانی، مدیران صندوق‌ها می‌توانند قیمت برخی از سهم‌های موجود در سبد سرمايه گذاری خود را تعدیل کنند. به ارزش خالص دارایی گزارش‌شده در این حالت NAV آماری گفته می‌شود.

هر صندوق ارکان مشخصی دارد که هر کدام در تشکیل و اداره آن، نقش مشخصی دارند. از جمله ارکان صندوق سرمایه گذاری می‌توان به موارد زیر اشاره کرد:– مدیر صندوق– متولی صندوق– حسابرس صندوق– مدیر ثبت صندوق 

برای مقایسه صندوق های سرمایه گذاری، علاوه بر مقایسه بازدهی آن‌ها، پارامترهای مهم دیگری نیز وجود دارد. ضریب بتا، ضریب آلفا، همبستگی با رشد شاخص و همبستگی با افت شاخص، از جمله این پارامترها هستند. در این بین، بررسی و مقایسه ضریب بتای صندوق ها بین اهالی بازار، نقش پررنگ‌تری را ایفا می‌کند.به علاوه، برای سرمایه گذاری با پول کم، باید NAV صدور صندوق ها را نیز در این مقایسه وارد کنید.

اگر می‌خواهید با جزئیات فعالیت‌های یک صندوق و وظایف ارکان‌ های آن آشنا شوید، سراغ اساسنامه و امیدنامه آن بروید. اساسنامه و امیدنامه هر صندوق هر آنچه که باید درباره یک صندوق بدانید را در اختیار شما قرار خواهد داد.

خرید و فروش صندوق های ETF مانند خرید و فروش سهام، از طریق سامانه‌های معاملاتی انجام می‌شود.سرمایه گذاری در صندوق های مبتنی بر صدور و ابطال از طریق مراجعه غیرحضوری و آنلاین نیز امکان‌پذیر است.

اگر به تازگی به جمع مشتریان کارگزاری مفید پیوسته‌اید، طرح حامی برای شما فعال است. اما اگر از مشتریان قدیمی کارگزاری مفید هستید می‌توانید با مرکز تماس کارگزاری مفید به شماره ۰۲۱۹۱۰۰۸۷۰۰ تماس بگیرید.

حداقل مبلغ سرمایه گذاری در صندوق های مبتنی بر صدور و ابطال معمولا به اندازه خرید حداقل یک واحد از آن‌هاست.در صندوق های ETF نیز به اندازه حداقل ارزش سفارش خریدی است که می‌توان ارسال کرد. در حال حاضر این عدد برابر ۵۰۰ هزار تومان است.

اگر صندوق های سرمایه گذاری درآمد ثابت را کنار بگذاریم، بازدهی سایر صندوق ها مانند صندوق سرمایه گذاری سهامی و مختلط، علاوه بر دانش، تجربه و عملکرد مدیران صندوق، به بازدهی بازار سرمایه هم وابسته است.

© تمامی حقوق برای کارگزاری مفید محفوظ و نقل مطالب تنها با ذکر منبع و لینک آن مجاز است.نی نی سایت

نظرات درباره صندوق های سرمایه گذاری
نظرات درباره صندوق های سرمایه گذاری

دیدگاهی بنویسید

نشانی ایمیل شما منتشر نخواهد شد.